篇一：企业合规论丛
规章制度与内控文化需要刚柔并济
规章制度是显性的，出了问题，企业一般都会修订；内控文化是隐性的，出了问题，由于隐蔽却往往被忽略了。内部控制如何“刚柔并济”？
在《企业风险管理：从资本经营到获取利润》中读到一段关于制度和文化关系的论述：
再好的规章制度也会有瑕疵或者缺陷，且规章制度是硬性的、死的东西。就如同一些石子转入一个瓶子之中，即使整个瓶子装满了石子，瓶子内仍会有空隙，将瓶内的空隙填满、不留一丝空隙的唯一办法就是再往瓶子中加入水。这里的石子就是规章制度，而水则是企业文化。制度是硬的，就像石子；文化是软的，就像水。要将企业的内部控制做到严丝合缝，石子和水都要用，两者缺一不可。从实践的效果看，在一定程度上水可以替代石子，而石子永远也不可能替代水。
这段话读了很多遍，颇有感触。
在石子和水环绕的世界里，由于石子是有形的，比较容易评估和评价，很容易成为焦点。
而水是无形的，也难以捉摸，而人又本能地聚焦于有把握的信息，就往往忽略了水。水清，石灵！
“破线是破线者的通行证，守规是守规者的墓志铭”。
守规者由于行为对标的是显性的规章制度，很容易被按图索骥；违规者由于不断试
探底线，反而没有规则可以约束。（也就是所谓的“制度邻避”吧）
好的内控文化不应是让规则约束守法者，让违规者不断试探底线。
在规章制度硬朗的缝隙中中，内控文化应该是让心怀鬼胎者心存戒律、让合规守法者感到温暖。
行为是文化的函数●
美国著名的文化人类学家怀特说“行为是文化的函数”，虽然他说的文化是族群的文化，微观到一家企业，员工的行为也是制度约束
下内控文化的函数。同样，规章制度的有效性也无法超越那些创造、管理与监督制度的人的操守及价值观。
什么是制度？
制度就是能约束企业员工多样性的情感和行为，使他们客观公正地做事，从而保证企业运行的效率和公正，实现企业经营目标的非人格化的一系列规则。所以制度需要解决的就是企业目标的共享性和每个成员多样性之间的矛盾。那企业的员工为什么愿意让渡一部分多样性，为实现企业的共同目标而努力？最关键的原因是企业有一种良好的内控文化：她能促使员工在规则边界内自愿地做出符合企业利益的行为；她能让员工具有归属感和获得感。
这种归属感就是企业要成为制度执行者和监督者的后盾。
因为制度的执行和监督必然会引起冲突，这个时候企业要成为执行和监督者的后盾，让违规者意识到自己的行为是与企业对抗的，而不是某个人。
刚性的规章制度，柔性的内控文化●
面对复杂多变的外部环境和千姿百态的员工，内控文化往往比规章制度更具有适应性。
这就如同石子和水的关系，“刚性的规章制度，柔性的内控文化”，刚柔并济，才有利于建立和谐和有效的内控。
健康的企业，规章制度是脱“实”向“虚”的，规则意识融入在员工的血液中；内控文化是脱“虚”向“实”的，文化如一缕阳光点亮每个角落。
病了的企业，规则制度失去灵性，叠床架屋，规模宏大，日趋细化细致；内控文化日益沙化，杂草丛生，野生蔓延，日渐荒芜。
但在现实中，规章制度是显性的，出了问题，企业一般都会修订；内控文化是隐性的，出了问题，由于隐蔽却往往被忽略了。
长此以往，由于规章制度的执行就有极强的“反身性”，“刚性的规章制度，柔性的内控文化”就这样在负反馈的道路上背道而驰，渐行渐远。
好的内控文化靠引导●
经常在整改报告中看到整改措施是“内控合规文化建设”。刚性的规章制度可以建设，柔性的内控文化只能靠引导。
制度和制度的执行都是文化的载体，文化通过有形的制度和行动展现出来。但和制度不同，制度的执行主要靠个体，而内控文化的有效则要靠组织营造氛围。
好的内控文化靠企业高管层的价值博弈引导、基层管理者的行为引导。
企业高管层的价值博弈引导就是要明确可信的威胁和可信的承诺。企业必须形成风清气正、一言既出驷马难追的氛围。将当事人都纳入到博弈收益矩阵中，成为参与者，而且是直接的利益相关者，形成“我为人人，人人为我”的内控文化，使“他控”和“自控”相结合，实现内部控制目标。游离在矩阵外的员工或行为越多，内控文化就会杂草丛生，失去温度。
基层机构是内控文化落地的关键部位，但内控文化只靠自上而下的生硬灌输，到了基层很容易就成为一具没有灵魂的空壳。内控文化的落地需要基层管理者“润物细无声”的行为引导：依法管理事出有典、民主管理事行有根，科学管理事决有据（古剑，2013）。具体而言，就是处理问题必须有根据，决策必须广开言路、民主集中，用数据说话，让内控文化从约束到自觉。
篇二：企业合规论丛
加强合规意识,防范突出风险
第一篇：加强合规意识,防范突出风险
加强合规意识，防范突出风险
为全面贯彻落实总分行活动要求，切实控制和防范案件风险，保障业务安全运营，XXXX支行结合实际情况，及时进行安排部署，加强组织领导，抓好贯彻落实，取得治理实效。
XXXX支行高度重视，组织召开专题会议，支行主要负责人在会上提出三点要求：一是加大培训力度，树立合规经营意识。要求各部门利用班后时间组织员工开展多形式、多角度的培训活动，重点学习涉及部门业务所涉及的各项重要规章制度和规范性文件，使员工充分掌握业务操作的主要流程、重要环节和关键风险点，保障业务合规操作。二是加强组织部署，落实责任，构建案件防范的长效机制。各部门负责人从思想上树立依法管理、合规经营意识，按制度办事议事、规范领导行为，用自己的一言一行影响员工。三是自查自纠，总结提高。各部门重点围绕信贷业务、跨业合作等业务领域的案件风险以及业务用公章违规保管使用、非法集资和违规代客交易行为等进行自查，提高全员风险意识。依照自查情况，做好整改和总结工作。
通过此次活动的开展，以期使各岗位员工对内控和案防相关制度进行一次全面系统的学习和梳理，增强员工学制度、抓内控、防案件的意识，筑牢案件防范的思想防线，促进支行风险防范能力的提升。
第二篇：合规防范风险
合规从我做起
合规防范风险
合规从我做起
通过学习李国华董事长、吕家进行长、陈跃军监事长对“阳泉3.20案件”的批示，深刻领会到合规操作、合规守法、合规经营和合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动。下面我就“合规防范风险，合规从我做起”谈几点认识：
一、合规经营，防范风险。合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、战略风险等有着非常紧密的联系，甚至合规风险在其中基本处于核心位臵，它是导致或影响其他各类风险发生、发展、扩散的一
个重要诱因。从一定意义上说，控制住了合规风险，虽不能完全杜绝其他各类风险的发生，但绝对可以大幅度地减少其他各类风险发生的概率和造成损失的程度。银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。首先，合规不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处罚，而是要主动合规、有效合规、科学合规，实现合规与监管的良性互动。其次，合规是违规的对立面和制衡手段。违规必然会损害银行的价值和效益，则合规肯定将减少或避免违规的风险或损失，而这种被减少或避免的风险或损失就是合规创造的价值。第三，银行坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升银行在客户中的信誉和社会地位，合规银行将增强持续
1竞争力，带来财富收入和声誉价值。第四，坚持合规经营，能够避免银行管理者和其员工最大限度地减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法、违德行为，合规能够保护银行管理者和广大员工健康成长，以激发和成就其奉献社会、报效祖国、服务单位、提升自我的人生价值。
二、合规操作，人人有责。合规是商业银行减少案件的必要前提透过对各类案件的分析，一个明显的事实说明，尽管案件的表现形式有不同特征，但其内在原因都有一个共同的特点：违章操作，可以说每一个案件背后，都有一个违章操作的典型事例。在一些基层机构，出于经办人员业务不熟练、工作责任心不强或者对同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的规章制度得不到落实。“十案十违章”的警示，并不是危言耸听。如果说违章违法必然萌发或诱发案件，那么可以反证：只要合规守法，一定可以减少案件频发。违章违纪违法即是害人害己害行。目前，大案要案频发已到了岌岌可危的地步，不能再有丝毫的麻痹松懈。为此，坚持对每一级领导、每一个机构、每一个员工进行合规守法、遵章守纪的教育，使人人养成自觉的合规守法职业习惯，事事都有明确的合规守法的工作标准，处处都有严格的合规经营纪律约束，每个产品都有科学适用的流程控制。如果做到了这几点，相信我们的商业银行将不再是案件丛生、令人担惊受怕的高风险领域。邮储银行合规文化理念的表述为诚信、正直、2守法、合规。邮储银行把合规文化作为本行合规政策和企业文化的一个重要组
成部分来进行规范和培育。加强合规管理体系建设，努力构建合规风险防范长效机制，培育健康的合规文化是一项百年大计和系统工程。
三、合规守法，从我做起。各级领导带头做培育良好合规文化的先行者和领头羊，要身体力行，做诚信、正直、守法、合规的表率，做合规工作的坚定组织者和强力推进者。在经营与管理过程中，从各级领导到具体操作人员，都必须提高执行力，严格执行制度，不能有例外，不能随便搞变通，讲制度不讲情面，对不按制度办事的，无论是否造成不良后果都要严肃处理。大力培养合规意识，强调人人遵从合规作为邮储银行业务经营的一个基本前提和重要组成部分，与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化，要经过“被动接受－－理解消化－－主动合规”的过程，通过“学规章、重规范、守法纪”为主线的合规经营教育活动，通过金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和对社会、家庭造成的极大危害，警示全行员工，使员工在思想道德上筑牢“不能为、不愿为、不敢为”的合规经营意识。根据岗位特点和业务风险点进行有针对性的系统培训，充分利用网页、宣传栏等载体，交流学习体会，提高各级领导和所辖员工的合规意识和合规工作技能。变“要我合规”为“我
3要合规”，让合规人人有责、合规有利和谐、合规创造价值等理念成为广大员工的自觉行动，使每个员工都具有合规意识，使邮储银行的经营管理活动都能依法合规。
四、合规管理，增强执行力。在经营与管理过程中，从各级领导到具体操作人员，都必须提高执行力，严格执行制度，不能有例外，不能随便搞变通，讲制度不讲情面，对不按制度办事的，无论是否造成不良后果都要严肃处理。加大检查频率，采取现场检查与非现场检查、重点检查与随机抽样、跟班检查与突击抽查等方式。严格执行发现问题不放过、问题不整改不放过、原因不查清不放过、责任人不处理不放过的“四不放过”原则，从经办层、管理层及时查处违规行为。提高轮岗工作的制度化、规范化。对于那种“最不能交流”和“最不愿交流”的人员，一定要及时进行交流轮换，全面改善内控管理，提
升案件防控水平。
合规问责制度和诚信举报制度是对我国传统文化中过份讲究人情世故、得过且过、老好人主义的一种挑战。由于对违规的行为和后果过去很少有人被问责或究责，很多人明知他人有违规行为也“事不关己高高挂起”，既不劝阻制止，也不检举报告，使得一些人的违规行为可以通行无阻，或者逍遥法外，这是造成银行内部始终不能有效遏制内部人员作案和减少严重不良贷款损失的一个重要原因。在重点时段、重点区域开展风险点和员工不良行为“双排查”活动，是合
4规风险防范行之有效的措施。经常与员工交流思想，增强员工的稳定感、归宿感，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。“合规是荣，违规是耻，违法是罪”，我们要进一步增强全行员工的诚实守信、遵纪守法意识，有效防止和减少各类合规风险的产生，杜绝各类案件的发生，为全行依法合规经营，持续健康发展奠定坚实基础。
第三篇：提高风险防范意识增强合规经营理念
提高风险防范意识
增强合规经营理念
--有关合规经营的心得体会
根据分行开展“合规主题学习月”的学习，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的关于银行合规经营的学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。作为一个银行人。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我们各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
第四篇：信贷合规与风险防范
信贷合规与风险防范
近几年，农信社信贷业务得到迅猛发展,有力地支持了中小企业、“三农”经济和县域经济的快速发展。但是,伴随着业务的快速增长，信贷风险也日渐显现,非应计贷款和不良贷款额有反弹趋势。如何加强信贷风险管理,合规有效进行信贷风险防控,已经成为农村信用社经营管理的重心。
信贷风险现状：随着农村信用社改革的不断深入，农村信用社风险管理有了质的改变，信贷风险得到有效遏制，风险状况明显好转。合规建设活动以来，合规理念逐步增强，合规意识明显提高，风险管理水平大幅提升，有章不循、有规不依的现象基本得到遏制。但从目前情况看，信贷风险状况还不容乐观：部分员工合规意识淡薄，信贷违规现象还时有发生，道德风险难以控制，风险隐患较为突出；不良贷款占比较高，压降难度增大，新增不良贷款控制不力，不良贷款有反弹趋势；不确定因素导致潜在的信用风险、道德风险和市场风险逐
步显现，并有加大的趋势。
信贷风险成因：风险防控意识淡薄，“三查”制度落实不够。长期以来，农信社一直存在“重经营、轻管理”思想，没有风险防控意识，自从省银监局、省联社加大对农信社的监管力度加大，施行了规模最大，时间最长的大型检查后，合规经营深深的在员工中扎了根。贷款“三查”制度未能有效落实，贷前调查走过场，贷款双人调查未落到实处，资产盘点无序。贷时审查形同虚设，信贷专管形同虚设还是和以前没两样。贷后检查流于形式，不能深层次揭示借款人资信、经营管理等情况，往往是贷款发放后、甚至贷款逾期后风险才被暴露。贷后检查未尽职，建议是否在基层由信贷主管和专职人员进行贷后检查，或2-3个信用社成立一组，贷后检查是贷款风险防控重要一环，能有效控制顶名贷款肆虐，做到贷款风险提前防控；道德风险难以把控，违规贷款屡禁不止。虽然加大了违规贷款的整治力度，违规行为明显减少。理事长热线，近期违规人员处理，起到震慑作用。但员工个人素质、职业道德等参差不齐，顶名贷款，垒大户、跨区域等违规贷款还不同程度的存在。受利益驱使，吃、拿、卡、要现象依然存在，导致“问题贷款”难以清收。从处理人员来看，缺乏监督监控，形成事实处理晚矣。起到震慑作用，但无法挽回损失；风险责任界定不明，存量贷款管理不力。不良贷款一直是农信社较为沉重的包袱，经过央行票据置换及不良贷款清收攻坚战苦苦清收，目前才渐有起色。但由于人员调整、岗位交流等因素影响，往往出现对新增贷款管理较为严格，对存量贷款管理薄弱，存量贷款责任界定不明，特别是一些有问题贷款和个人的责任贷款，人员调离后，这些贷款在管理上就形成了“真空”，成为“烫手山芋”，人为造成贷款逾期，甚至丧失诉讼时效；切实实施岗位轮换提高贷款质量。客户经理实行跨乡镇交流能够有效防范信贷风险，弊是组织存款弱化，出现贷款营销及责任扯皮现象。建议在本乡镇或低比例跨乡镇交流，驻地片，贷款管理3000万元以上，有不良苗头的客户经理重点轮换，客户经理交流势在必行。
信贷风险防控对策：加强内部控制管理，构建完善内控体系。一是实行统一授权管理。建立有效的授权决策机制，建立统一的授权操
作规范，适度上收贷款权，（现在贷款权限上收是个不错的措施）明确贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和操作规程，建立内部控制监控防线，业务办理实行双人、双责，实行交叉控制；充分发挥风险管理与合规部门职能。作为信贷风险防控的中台，要充分发挥风险管理部门的管理职能，强化中台风险控制，制定和完善相关风险控制及责任追究规章制度，构建完善的内部控制体系，进行有效制度约束；同时，要有效发挥合规部门的作用，完善操作流程，规范操作行为，将违规现象扼杀在萌芽状态；强化内部稽核和审计。进一步强化内部稽核监督职能，充分发挥稽核部门作用，不断改进稽核方法，有效增强稽核部门独立查处权，切实提高内部稽核的独立性和权威性，让稽核部门敢于查处，敢说真话；培育合规企业文化，全面提升贷款质量。首先培育合规企业文化，有效防范道德风险。首先要强化营销人员培训，切实提高营销人员风险防控意识和风险识别能力，从思想上重视风险防控，从操作上提高风险识别能力，提高客户经理的营销水平，打造一支过硬的客户经理队伍。其次要培育合规企业文化。培育合规文化，要从总部高层做起，高层、特别是信用社负责人要主动合规、带头合规。强化职业道德教育，努力培育员工合规意识，从“要我合规”向“我要合规”转变，杜绝违规现象发生，有效防范道德风险；进一步推进贷款核查制度。重点是核查贷前调查的真实性，特别是贷款用途的真实性。贷款用途真实性是控制跨地区、垒大户、借名等违规贷款的第一道防线，也是防范和控制道德风险的重要措施。通过贷款核查，可以有效防范违规贷款，也可以对信贷人员形成威慑，从而有效提高新增贷款质量；坚持柜面办理，增强贷款透明度。信贷业务必须坚持柜面办理，要充分发挥信贷专管的作用，在资料审查、借款人身份核对、贷款资金去向等方面严格把关，有效增强贷款办理透明度，把违规贷款扼杀在柜面。
创新信贷产品，分散信贷风险。不断推出新的贷款品种，改变以往单一的农户小额信用贷款局面。结合当前农村经济发展和县域经济的实际情况，营业部推出汽车消费贷款，商用房按揭贷款，是不错的尝试。逐步提高抵（质）押贷款比例，缩小信用、担保贷款比例，分
散信贷风险，全面提升信贷质量。加大责任追究力度。要合理界定贷前、贷中、贷后各个环节的责任。对违规贷款，发现一个重处一个，增加违规成本，要让违规人员付出惨重代价；对责任贷款，按照“尽职免责、失职追究”原则严格责任追究；对因催收不力、保全不及时等失职行为造成损失的，由责任人承担责任，并按赔偿标准赔偿贷款损失；触犯法律的，坚决移送司法机关。
严控顶名贷款切实提高警惕防范化解信贷风险。注意公司的股东顶名贷款给公司使用或他人顶名贷款实为公司使用和别人顶名贷款给个体工商大户使用的情况。这类贷款应该说即有先前明知的，也有通过贷后检查发现的，同样也有贷后检查难以发现的。这些贷款存在着信贷人员主观上早已知晓而发放的，也有其根本不知晓而发放的。从主观上知晓而发放的这类顶名贷款来分析，大部分办贷人员感觉其顶名的贷款风险较小，认为不会造成损失，缺乏应有的制度观念和风险防范意识，并存在监督制约环节乏力的现象，甚至是不以为然，而另一类是信贷人员其主观上根本不知晓发放的顶名贷款，往往是借款人和实际用款人在采取顶名过程中策划的较为慎密，从表面上很难发现借款人在贷款后给他人使用，并且真正察觉到系顶名贷款后，往往在核实过程中顶名者也会自圆其说其是自愿贷款给他人使用的。进一步防范和化解顶名贷款的几点建议：加强学习教育，引导信贷从业人员认真学习和领会信贷操作规程和法律、法规，提高对发放顶名贷款的危害性认识，让信贷从业人员明白发放顶名贷款不仅仅是违规的问题，而可能违法这样一个高度来严肃对待；适当提高经营较好、规模较大、资产较多、效益较高农户、个体工商户贷款的额度，从而有效避免顶名贷款的现象；对已发现和已暴露的顶名贷款采取循序渐进的清收战略，能收回的逐步收回，能够落实到实际使用者名下的，只要条件允许并符合规定的可予以落实；下大气力从严控制新增顶名贷款，堵塞各环节上存在的漏洞；加大“三查”力度，对新增贷款从贷前的调查、贷时审查到贷后的检查，及时准确的了解和掌握借款人贷款的申请和使用情况，并着重在调查时把好关，做到关口前移，从而有效避免调查不实、审查失真和贷后检查流于形式出现顶名贷款的现象；加大检
查、监督力度，通过各种检查及各环节的有效监督制约，堵塞贷款管理中出现发放顶名贷款的漏洞；加大责任追究和处罚的力度。对顶名贷款实行新老划段，对原有的存量顶名贷款实行限期整改，限期清收，从轻处罚或免于处罚。对新出现的顶名贷款已经查实加大对相关责任人员的追究力度，实行从重处罚，从而有效避免顶名贷款前清后增的现象。
第五篇：风险合规
各位领导、各位同事：
大家好。我是支行的出纳李鹏，我演讲的题目是“立足本职，践行合规”。
今年，2012年是我行的“风险合规年”，是我行大力推进合规文化建设，全面加强合规理念建设的一年，是营造良好稳健的软环境的一年。众所周知，合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。合规文化是金融战场上必不可少的一面抵挡风险、化解风险的盾牌。根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的银行合规文化是对银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内确立合规的理念，倡导合规的风气，加强合规的管理，营造合规的氛围，制造一种良好的软环境。
“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，合规既是一种行为规范，更是一种文化，既是一种意识，更是一种责任；构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于够建和谐的金融秩序。目前，全国各大银行都在不遗余力倡导合规文化，要求员工严格按照本系统规章制度办理好每一项业务。合规是一种在日常工作中慢慢养成的好习惯，它既不是呆板的印刷物，也不是宣传品，而是需要我们铭记于心并身先力行的一种精神和信念。在我们实际工作中，稽核检查，常规审计、突击检查等各种形式的检查之下，发现的违规问题比比皆是，我往往对发现的问题没有足够的重视，总是在同一个地方会犯好几次相同的错误或失误，没有及时针对存在的问题制定整改措施并落实下去，致使有的检查成为形式，治
标不治本，几次检查下来，违规行为仍然存在，虽然短时间内没有给行内工作带来重大损失，但并不代表不存在安全隐患，“千里之堤毁于蚁穴”要彻底杜绝大错不犯小错不断！只有消除违规行为，严格按照合乎规定的程序去处理，问题才能得到解决，不会留下毒瘤。
行千里始有道，作为单位的出纳员，将合规文化理念与自身岗位职责密切结合，牢固树立“合规操作时岗位工作的第一要义”的思想，严格执行业务制度，安全防范，抵制各种违规作业，坚持至始至终地按规章制度办事，坚持合规从我做起。明确执行法规制度不仅仅是个人行为，更是一种企业行为，不仅仅是个人的需要，更是社会的责任，不仅仅关系到个人的前途，更是关系到事业的兴衰。
银行本身所具有的特征决定了要想平稳地开展各项业务，实现既定的发展目标，必须有一套完整，有效、合理的内部控制体系。当前，我们邮政储蓄银行正处在蓬勃发展的重要时期，合规文化是我们的护航舰，更是我们稳健发展的保护伞，使我们前进的步伐更加稳健，踏实。“幸福是棵树，合规是沃土“，合规文化既可以帮我们抵御外来风险，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，积极倡导全体员工争做合规文化的倡导者、践行者、开拓者，努力让合规文化内化于心、外化于形、固化于制，使内控制度更加健全、操作流程更加规范，在当代社会中稳中有进地向前迈步，逐渐向正规的商业银行转型，实现自身的价值。
最后，我用诸葛亮的一句话结束我的演讲“有制之兵，无能之将，不可以败；无制之兵，有能之将，不可以胜。”当制度和规范充斥在我们工作每一个角落时，当每个员工都把规范和制度牢牢的执行下去时，这个集体，会是一支战无不胜、攻无不取、牢不可破的有制军队。点滴合规，从我做起；全程合规，从小做起。合规，让我们的工作更加严谨、更加和谐，更加美好。
我演讲到此结束。谢谢大家！
篇三：企业合规论丛篇四：企业合规论丛篇五：企业合规论丛
银行合规演讲稿范文（精选9篇）
一个人如同一只钟表,是以他的行动来确定其价格为了演讲活动能够顺利进行，我们需要投入较多的时间对其进行准备。在演讲之前常常需要在反复排练，改进，提高演讲的质量。对于即将到来的演讲需要作何准备呢？请阅读由为你编辑的银行合规演讲稿范文，希望对大家有所帮助。
银行合规演讲稿范文
篇1尊敬的各位领导、同事们：
大家好！我是来自济南农信的张晓婷。今天我演讲的题目是《以史为鉴，助推合规新农信》。
历史，历史究竟为何物？
轻轻的，缓缓的，从遥远的爱琴海面传来，从古老的金字塔中传来，从两河流域那茂密的芦苇丛中传来，也从那恒河畔边传来。伫立在咆哮的黄河旁，倾听这神州大地的呼喊，触摸这古国苍老的灵魂，感受这历史长河的奔流不息！
历史，历史将与山河同在，千年不倒，耀示后方！
亦如横惯千年始终如一的金字塔，承载着历史的悠远与厚重。它从不肯坦示为什么要如此永久，但它却透露出永久是什么：永久是机制，永久是意识，永久是对文化和理念的交融与传承！
有着灿烂文明历史的中国从来都不乏这样的智者：商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序；人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。
综观中外层出不穷的银行案件，沉痛的经验告诉我们：十案九违规！法国兴业银行内部一名交易员因违规操作，买卖期货，令公司损失逾百亿元，令人触目惊心；国家开发银行原副行长利用职务之便，对企业违规发放贷款、帮助企业发行股票等，收受钱物上千万元，最终沦为阶下囚；近年来，省联社通报的多起案例，也引起我们深刻的反思。这些曾经权倾一时，风光无限的人物，就是因为他们漠视国法，藐视规章，最终落得个身败名裂，人财两空！
其实以上种种案件之所以发生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工合规理念淡漠，制度执行力差，以人情代替了制度，感情代替了监督所致！
“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。合规是风险管理的要求，对我们信合事业而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规是一扇屏障，是那些遵法守纪人员的家，他们的利益在合规的屏障下得到保护；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪一个信用社，哪一个岗位，哪一名员工，无论何时何地都不能没有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。
银行合规演讲稿范文
篇2合规之歌
这是一个
让人惊叹的天平
这是一曲
风雨伴奏的交响
这是一段
刻骨铭心的求证
这是一种
让银行家们为之欢呼的举措
这是银行合规部门
以人格魅力演绎的时代的精彩
这是我们银行人用正义和力量铸就的辉煌
可歌可泣的合规啊
多年的风雨兼程
多年的激情飞扬
那是前无古人的跋涉啊
那是敢问路在何方的正义矫正
抉择与考验
被我们一次次正确定格
机遇和挑战
被我们一次次领奖夺冠
正确与坚守
更是我们淋漓尽致的脊梁
历史用年轮的阅历
终于认同了合规部门
我们不用扬鞭自奋蹄的高速度
打造了合规的高度和质量
让我们
默默开启温暖的阳光
重温那些当初的岁月
依然能听见春潮涌动的回荡
让我们
轻轻放飞爱岗敬业的思绪
拨开那那希望的光辉
仿佛仍在深化改革的潮头哗哗作响
忘不了
那个熟悉而儒雅的背影
怎样以红色融资家的美誉
挺起了银行健康发展的脊梁
忘不了
不该做的事
忘不了信用市场操作风险
用正确的力量
矫正正确的团队
在大潮涌动的工作海洋里率先启航
久久牵动我们无限的希望
长长托起我们深情的敬仰
应当说
银行合规的诞生
本身就是一次发展力量创举
和一次跨远的希望
更有
许多第一次的突破
那该是人力的彰显质的张扬
厚积薄发的啊
在大潮涌动的商海里
一次次书写崭新的华章
我们合规人
始终高擎开拓创新的旗帜
以勇气创造奇迹
用拼搏决胜风浪
以智慧攀登卓越
用信念成就梦想
在成长的征途中
我们收获的不只是掌声和奖杯
我们卓越的领导团队
像一棵根深叶茂的大树
承载了生命的阳光雨露
支撑着我们的光荣与梦想
让我们想着胜利更加的奋勇前进
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篇3尊敬的各位领导、各位来宾：
大家好！我是**分行的信贷员***。今天有机会将自己对合规经营的思考和感悟呈现给大家，我感到十分荣幸。我演讲的题目是《合规，不容选择》！（激昂、坚定的）
（语调舒缓、优美的）朋友们，悠悠岁月，漫漫人生，每一轮旭
日都托举着无尽的希望，每一弯新月都辉映着多彩的梦想……在这亘古不变的循环往复中，人的一生，也在不断的选择中演绎着、激扬着、澎湃着！（提高语调，激情的；下面几句再转为悠扬舒缓的，以强烈的对比吸引听众）你可以选择扬鞭大漠的豪迈,也可以选择寄情山水的浪漫；你可以沉浸激扬文字的慷慨，也可以留恋浸染书香的超然……林林总总，不一而足。但是，作为金融系统的员工，面对一个词语，我们却没有选择的权利，这就是“合规”！（坚定的，停顿要稍长一些）
俗话说，无规矩不成方圆。规矩就如同十字路口的红绿灯，告诉人们何时能走，何时须停！她是秩序的保障，是和谐的根基。而对于金融的安全、稳定运行来讲，“规矩”尤为重要！（有力的）
走过冬的严寒，走进春的希望，憧憬着秋的收获，今天，中华民族正满怀豪情地致力于国家的经济建设，而做为经济领域里的领军力量，经济要发展，金融行业先行已经成为不争的事实。但是正如鲁迅先生所言，“当打开窗子时,有清新的空气涌进屋来,同时进来的还有苍蝇和灰尘”。在金融业迅猛发展的过程中，我们身边也存在着许多违规违纪行为：建行张恩照案件阴霾尚未散尽，今年又爆出了深圳发展银行行长违规巨额放贷的丑闻，还有南海华光骗贷案、「森豪公寓」骗贷案、中行黑龙江河松街支行诈骗案……我们在无限愤慨之余，也对如何规范金融工作者的从业行为，确保金融安全陷入了深深的思索……(语速要慢)金融行业是当今社会一个特殊的服务行业，人们将她比喻为“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，对于身处其间的每一名金融工作者来说，以“淡泊明志，宁静至远”的境界，严格执行每一项规章，做到“常在河边走就是不湿鞋”，对自己和家庭的幸福负责，为金融事业的健康发展尽力，就是我们不容规避的选择！
说到这里，我想起了一个普通信贷员的故事。
他是上个世纪九十年代的大学毕业生，分配到银行做信贷工作以后，认真钻研业务,规规矩矩做事,深得领导和同事的好评！但是有一次，因为一家私营企业的贷款问题,他与主任发生了激烈的争执。他认为那家企业根本就不具备贷款50万元的条件，而主任却因为与这家企业有
着利益上千丝万缕的联系，要他放贷。可他却说，不合规定的贷款，我一分钱也不贷，并固执地拒绝签字发放。因为他的“不听话”,很快被调离了信贷岗位。人们都说他太傻了，与大好的前程失之交臂，与丰厚的收入擦肩而过，但他却以自己的实际行动，维护了规定的尊严，维护了金融人的尊严！事实证明他是对的，后来那家企业连贷款的利息都无力偿还，主任也被撤职，而他则接替了主任的职务。
我也是一名普通的信贷员，天天都在和钱打交道，我常常用这件事告诫自己，我们手中的钱和权，是职务所赋予的，必须用她来为人民谋利益、为社会的发展，国家的腾飞做贡献！（激情一些）我们经手的一笔笔贷款，能够变为润泽禾苗的“甘霖”，能够变为连接山乡与大千世界的通衢，能够成就企业的发展和壮大，能够促进地方经济的腾飞……她更关系着国家的金融安全和稳定！我们绝对不能把她作为满足我们个人私利的工具！（激昂坚定的）“万金指尖过，合规心中留”是对每一名金融工作者的要求，更应是我们对社会的郑重承诺！（无限豪迈的）
“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回！”（坚定的）虽然工作在金融领域，我们深感风险无处不在，但我们更深信，只要我们随时以规范为标尺，明确自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的从业行为，杜绝不合规的行为，就能够齐心协力，筑起一道坚不可摧的“长城”，确保金融业的蓬勃健康发展。这应成为我们全体金融工作者义不容辞的神圣责任。朋友们，为了这份沉甸甸的责任，让我们时刻铭记：合规，不容选择！（慷慨激昂的，烘托整篇演讲的高潮）
我的演讲完毕，谢谢大家！
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篇4古人有云：没有规矩，不成方圆。规矩是人类的公约，有了规矩，就必须遵守，否则无以立信。而今，在我们倡导的企业文化中，制度文化是弘扬精神文化，践行管理理念，实施行为规范，促进工作落实的力量和保证，我以为“遵守规则、合规经营”正是彰显保险制度文化的具体体现。“合规经营”不仅体现在各级各部门的经营管理上，更体现在我们每一位员工的行为规范上，每一笔日常业务的具体操作
上，“合规经营”不仅是提高经营管理水平的需要，对规范操作行为、遏制违法违纪行为及防案控险具有深远的意义，同时也是保险公司树立诚信，提高经营效益的重要基础。
努力实践“合规经营”，首先应该做到加强学习，通过学习才能提高认识，知法才能守法。保险公司的各项业务正在飞速发展，各项规章制度也在随之变化，省市制定下发的每一项制度办法，通过转发或结合自身实际制订相应的实施细则，及时传达到每一个基层网点，再通过集中学习传达到每一位员工，许多重要的规章制度，规范的操作流程，制成牌匾悬挂在墙上，或印在小卡片上随身携带，时刻提醒我们真正做到“令行禁止”，学习的过程树立了行为规范，警示了违规行为，增强了我们执行制度的能力和自觉性。
“学习型”企业的员工还要做到学以致用，在工作中严格要求自己“依规办事、按章操作”，在全社形成合规经营的文化氛围，把“合规经营”的理念刻在脑海中，渗透到实际工作中去，发自内心地把合规操作落实到每一个环节、每一个流程、每一个履行职责及行使权利的行为之中，我们还要升华制度文化的内涵，把合规行为作为自身的习惯，以法规为准绳，视制度为高压线，自觉遵守各项金融法律、法规和规章制度。
说到容易做到难，要彻底做到“合规经营”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面对亲情、友情的时候，我们容易放松自己，卸下防线，为了所谓的情感与面子做出违规行为，但这不仅违反了职业道德，也是对情感的亵渎，我们要将情感寓于规则的约束之中。当同事出现违规操作时，我们就应严厉制止，不能感情用事。在创造业绩时，也不能靠投机取巧、违规经营获得眼前暂时的发展和繁荣，而是要做到制度先行不盲目，达到效益与合规双赢的目的，工作中，我们还会遇到其它一些心理矛盾，此时，我们一定要坚守合规守则，在大是大非面前做到立场坚定、头脑清醒。合规是企业经营的影子，只要有企业经营行为就会伴随着制度文化教育，所以，我们每一位员工都要坚定“合规持久战”的意志，坚持从我做起、从现在做起、从小事做起的意识，以锲而不舍的精神，反复实践，反复磨练，全力打造一
个以“合规”为美德的良好经营环境。
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篇5我曾经看过这样一则寓言：一位老人对子孙说：“在我内心深处，一直进行着一场战争，它是在猎狗和狼之间展开的，狼是凶恶的，它代表贪婪、放纵和不忠；猎狗是善良的，它代表勤勉、责任和忠贞。同样的战争也会发生在你们心里，在所有人的内心深处。”“那么，谁会获胜呢？”小孙子问。老人的回答是：“它取决于你的内心。”那么，在我们的实际工作中大家的心里是否真有这样的较量呢，在合规与违规之间您又将做出怎样的选择？
在我们全国农行的一南一北，就曾如上述寓言般分别发生过一个忠诚合规的故事和一宗贪婪不忠的案件，他们常常在我的内心回响。
故事就发生在我们广东分行一个基层网点一名普通员工身上——
20xx年7月13日上午，一客户持一张异地银行卡到潮阳支行第一分理处的柜台前，要求查询款项是否到账，如到账,他就要将款项立即转入其本地另一张银行卡内。当班的就是我们的柜员张粤湘，通过查询，发现该银行卡余额竟然高达1.8亿元！她立刻警觉起来，借口银行卡磁条有问题，请稍候，并及时向当班会计主管和上级行报告。经核实，该卡余额高达1.8亿元是由于省外某网点经办柜员在操作过程中，将18万元误录入为1.8亿元而造成的！正是由于张粤湘同志敬业合规，发现可疑情况及时上报，高度的警惕性，才避免了农行资金的损失。凭着突出的表现，她受到了领导的表扬。事后有人说是运气，其实并非偶然，是她平时依法合规、认真负责精神在关键时刻的必然表现！大家想一想，如果当时她对业务办理过程中出现的异常情况无动于衷，责任感不强，没有按规定程序及时将差错堵截，就不难想象会造成什么样的后果。不同的工作态度，不同的合规意识，就有不同的结果，这就是18万与1.8亿的差距。
说到合规，我的心头不禁又浮现一个让农行人难以抹去的阴影——
去年发生的河北邯郸分行金库盗窃案，相信大家都不会忘记。还有，那些因为粗放经营、无序竞争所造成的沉重历史包袱，给农行股
改上市之路增添了多少曲折和艰难。这些都是制度松懈、合规意识淡薄造成的祸害。
其实，每个人的心中都有一架天平，总在衡量着一种得失、一种抉择。权与利，公与私，美与丑，所有的情绪和念头在这架天平上起起伏伏，不一样的心灵做砝码，就会引导你走出不一样的路。“修心”与“修行”都何其重要，而“修行”的关键在于“修心”。我们都是农行人，不管你在哪个岗位，你的一言一行一砖一瓦，都直接关系农行企业文化大厦的坚固。
今年9月份，总行党委审时度势，在全行开展员工行为守则教育活动，就如一场及时雨，滋润着我们农行大家园每一位员工的心田，它使我们明白：建立以合规经营为品牌的企业文化，不仅是我们实现“3510”战略目标的当务之急，更是我们农行生存与发展的千年大计。在践行《守则》的过程中，我们又欣喜地看到，自己身边还有许许多多“张粤湘式”执著不倦的身影——他们爱岗敬业，细心敲打着键盘上每一个字符；他们诚实守信，一丝不苟计算着每一笔元、角、分、厘；他们勤勉尽职，热情地迎来送往每一位客户；他们依法合规，维护着农业银行的“三铁”信誉。他们最终用合规文化的品牌，描绘农行服务“三农”绚丽多彩的蓝图。这就是我们经营管理和战略选择在合规价值理念上的提升。
如果把发展中的农行比作一艘航船，我们就必须战胜前进中的惊涛骇浪和激流险滩，每位员工绝不是这船上的观光客，都肩负着远航的使命——乘风破浪、勇往直前。如今我们有英明的船长，更有合规文化这个精确的导航器，那就让我们每个人都努力去做一名合格的水手吧，让一章一制，构筑农行风险防范的内控堡垒；让合规成为我们的品牌，开创农行更加光辉灿烂的明天！
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篇6尊敬的各位领导
同仁们：
大家上午好！
炎热渐远，秋风送爽，很荣幸自己能够参加合行举办的感恩
责任
合规主题演讲比赛，与大家一起分享信合人的点点滴滴。我叫**，来
自于交道支行。今天我演讲的题目是《感谢你们
伴我成长》。
我是信合一线综合柜员的一位成员，从穿上制服的那一天起，我就知道：我将每天与财富打交道，货币在我手中流转，为的是给客户带来便利、富有和幸福。别看一张张轻薄薄的大团结，要是不在业务上下点功夫，还真不是轻轻松松就能驾驭的。在这近二年来的学习工作中，我每天都在学习知识，揣摩业务技巧上做着努力，在平凡的工作岗位上奉献着自己的青春与智慧：从爱护经手的每一分货币，从认真对待每一笔款项，从尊重关心每一位客户的工作中，我更体会到了作为信合人肩上的重担和责任。像每一个信合人一样，我从刚开始的不适应，到学会技能，适应环境，用心工作，感触颇多。有人说，干银行整天跟数字较真，脑累心累；有人说，干银行整天就是那一成不变的一套，枯燥乏味。但透过三尺柜台的小窗口，我却看到了丰富多彩的人间百态：有的人翘首期盼那可怜的低保优抚补助，那时我想当最终是由我把这钱给到他手里，我的心里也忍不住涌起一丝感动和温情；有人将裹了好几层的一叠零钱拿来储存，我想我就是他财富的守护神，帮他好好保管，希望他勤俭节约，积累财富，生活越来越好；有的人来汇款，一位衣着朴素的妈妈，可能是寄给外地上学的孩子，一个质朴害羞的农民工，可能是寄给远在老家的父母，一位衣着光鲜的成功人士，可能是寄给千里之外灾区的朋友，每当这时，我又觉得自己手中的钱一下子变得很重很重，上面还带着亲人的汗水和人间的真情，觉得在这冷冰冰的纸币中，在我与客户的你传我递中，有种高贵的情愫在涌动。有的人为了金钱却在柜面和家人争争吵吵，我就觉得自己也跟着一起焦急。这些点点滴滴，让我深深地体会到了这份工作对于我的价值和意义。我要感谢信合，不仅因为它给了我生存的资本，更因为它让我学会了成长。总爱照镜子的我，自此不再只固守在那一抹水银面前，而是透过信合这扇通往外界的大窗，看到精彩的世界，看到别人的人生，看到人世间的真善。
还记得初次踏进信合的大门，那一抹深深的绿色和那双托起希望的双手让我信心百倍，可是入职的第一天我心里却泛起了嘀咕。那时正赶上我们工作压力最大的年末，业务流水量大，经常是窗口前排起
长队，那场面，真把初来乍到的我给震住了，师傅认真耐心的在后面指导着我柜面操作，我是又紧张又激动，害怕自己学得慢，同时又为能在信合这个温暖的大家庭中工作感到高兴。可是几笔业务办理后我却发现就连看似简单的点钞我都犯晕做不好。那个上午在我记忆里过的很漫长，初入信合遇到的困难给懵懂的我带来了汗水和委屈，更带来了成长和启迪。感谢入职这生动的第一课，让我不断提醒自己，慢慢地改掉了自己眼高手低的毛病，让我今后在每一笔业务中，以精准严谨的态度和作风对待每一笔款帐。
计算机专业出身的我金融知识匮乏，在接下来的工作中更是遇到了很多瓶颈。在我面对账簿凭证报表一脸茫然的时候，是在座的我可爱的同事，是你们的热心帮助和耐心指点让我一次次解决了困难，增长了财务知识技能，成长为合格的信合人。初入社会大环境的我不知道如何更好的和同事客户沟通，是你们一次次的包容一次次的心灵交谈让我悟出各中道理。感谢你们，感谢你们一路的陪伴，让我学会了知识，懂得了沟通，体味了成功的欢乐和人情的温暖。
工作时间久了以后，我发现尽管前台工作确实有些枯燥和辛苦。每天循环往复的操作和稍不留神就要赔钱的风险，可是每当我抬起头看见伙伴们孜孜不倦，热情服务的时候，这种想法就会慢慢消退，直到烟消云散。我看到了你们孜孜不倦工作时的充实，看到了你们被大家认可后的微笑。而在你们的帮助下，我也和你们一样，有了这种充实，有了这种微笑。我知道，当客户对我们竖起大拇指的时候，咱们的心里是最快乐的。感谢你们，感谢你们点醒了我，让我感受到了被认可和称赞的喜悦，让我寻找到了内心快乐的源泉。
感恩的心，感谢你们，伴我一生让我有勇气做我自己。感恩的心，感谢命运，花开花落我一样会珍惜。感谢你们，感谢你们让我成为信合的一颗有用的螺丝钉，感谢你们让我把自己的青春和热血洒向这片肥沃的信合之地，感谢你们让我蜕变成长。此时此刻，所有的文字显得是那样的单薄，对于你们，我想献上深深的鞠躬。但我想，只有感谢是不够的，雨水滋润了天空，彩虹用她的美丽报答；阳光照耀着大地，庄稼用她的丰收报答；而你们--我的可敬的师长，亲切的领导，友爱的同事们，我只有用我的工作成果：认真严谨的工作作风，亲切温和的工作态度，精准的账目明细，完善的客户服务，不辞辛苦的奉献精神我将用这一切要求自己，让我与在座的并肩作战，让我也像你们一样带好新人，把我们信合人的忠诚、爱岗、团结、互助发扬和传播给更多朋友！谢谢。我的演讲到此结束，谢谢大家。
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篇7尊敬的各位领导、同事们：
大家好！我是来自XX路支行的XX，今天，我演讲的题目是《合规从我做起》。合规，作为社会良好运转的纽带，它渗透于社会生活中的方方面面、点点滴滴。作为邮储银行，我们不得不承认，一些以经验办事、将制度束之高阁的现象仍然存在，那些三令五申需要整改的、甚至看似“低级的错误”仍在重复发生。怎样才能做到合规经营呢？我认为首先要在全行范围内形成浓厚的合规文化氛围，做到人人合规。所有员工都要具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范，形成所有员工理所当然要为他所从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围。
合规是银行所有员工的责任，树立“合规人人有责”、“合规创造价值”等理念，使合规成为我们邮储银行每位员工的行为准则和自觉行动，保证合规管理的贯彻落实。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性。如我们在为用户办理公司存款账户开户时，首先应初步了解他开户的用途是什么；其次审核客户提供的证照资料是否完备有效，防止客户用假证照办理开户；对客户经理代客户办理开户手续的，必须按照规定进行必要的验证、核实。如果我们不去认真遵守这些相关规定，就有可能造成开户资料不齐全，或使存款人利用账户进行诈骗、洗钱等违法活动。又如：在办理现金付款时，必须坚持“先记账，后付款”，不能因为柜面客户多，取款人为熟人，就先按支票金额将款项支付，后面在集中录入时才发现此账户余额不足，这不但会给自身带来经济损失，还会给我们邮储银行带来一定的风险。
提高员工合规能力，就要求我们每位员工“从我做起、从一点一滴做起”，不断提高业务知识水平，主动学习业务、学习各项规章制
度。熟悉自己的岗位工作和业务，具备岗位所需的专业知识、资格与能力。全员共同去监督不良行为，共同去遏制违规行为的发生。严格按照规范化操作规程办理各项业务，做到准确、快捷，保持文明规范的行为举止，使用礼貌亲切的服务用语，加强服务营销意识，应变、协调、推介能力，努力提高自身服务能力，挖掘潜在的优质客户。工作态度认真，坚守工作岗位，业务精益求精。平时多梳理各业务流程中的风险点，结合所在岗位可能产生风险的环节，认真学习、防止风险的发生。在办理业务时，绝不能有讲人情，先办后补，麻痹大意等有规不遵，有章不遁的现象存在。如果引起经济案件的发生，不仅使企业遭受声誉风险和经济损失，同时我们企业的一切努力都将功亏一篑！这就叫：“一人违规，全行遭殃！”因此合规经营绝不是说一说，或是写在纸上就完了，而是要求我们每位员工用实际行动去做，只有全员都积极参与、认真履行职责才能达到。
让我们珍惜现有的工作、爱岗敬业，乐于奉献，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪，具备应有的职业道德，遵章守法，主动合规，严防风险的发生，为树立XX邮储银行良好企业形象，促进企业长远发展做出自己的一份贡献！
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篇8尊敬的各位领导，各位同仁：
大家好！
各位朋友，有谁不渴望过着幸福美满的幸福呢？我想大家都希望，希望自己有份好工作，有个美好的未来。作为一个信合人，我们的幸福源泉来自哪里？金融本是风险极高的行业，在这个行业里，我们必须学会如何创造更好的效益，如果防范和规避风险。如何防范和规避风险呢？道路只
有一条，那就是遵守合规文化。
歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩”。规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个信合员工，也必须要有遵守信合的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。
20xx年是××省农村信用社“合规文化管理年”，围绕“培育合规文化、创建合规单位”的主题活动在全系统大力培育合规文化、创建合规单位，就是要着眼全面开展案件专项治理、从源头上有效防范经营风险和案件风险的一项实际举措。培育良好的合规文化，不断可以加强合规经营，从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险；深入抓好案件专项治理，对违法违规问题严查重处，反过来可以促进全系统合规文化的培育，二者相互作用、密不可分。所以，开展文明合规教育活动是当前我农村信用社规范操作行为、抵制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。
在××信合，规范化操作一直是领导班子一再强调的话题，一年来的工作实践，我对“合规文化”四个字有了更深的理解。我们忘不了，为了健全合规文化，我们夜夜挑灯夜战，学习操作流程，探讨操作风险源，起草合规手册；我们忘不了，为了实施合规文化，领导班子起草一系列的合规制度，统一着装，文明礼仪，整顿上下班时间。我们忘不了，为了合规文化，我们所付出的一点一滴。
各位同仁们，今天的活动，这不是一次单纯的演讲比赛，而是一场关于合规文化宣传的教育活动，是一次一次灵与肉的洗礼。在今天，听着各位参赛选手的演讲，我的心灵受到了极大的鼓舞，文明合规就是我们信合事业的生命，就是我们赖以生存和发展的源泉。一次的演讲，或许不能改变我们工作中那些不文明不合规的现象，但我相信，他就像一个航标，指引我们驶向成功的彼岸。
我们有理由相信，在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们信合的所有员工，不论你在哪个岗位，哪个地方，主要你让合规文化常驻心间，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，不断学习，就一定能有更辉煌的明天。
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篇9尊敬的各位领导、各位评委，各位同行们:
大家好！裁缝做衣，需要比尺裁剪，方能做出美丽与可体；桥梁建设，需要用尺子精心设计，方能托起千钧重荷；高楼大厦，有了尺子的精确丈量，才能在牢固与坚实中拔地而起！其实，在我们每个农信社员工的心里，也应当牢牢镌刻下一把尺子，那，就是合规！
临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；作为一名柜面工作者，保管使用重要空白凭证，处理记载账务，办理存款、贷款业务，都需要合规，合规与我们紧密相联、密不可分，离开了合规，我们的发展就会寸步难行！
操作流程一念间，合规违规两重天，对银行这个高风险的行业来说，遵章守纪、规范操作来不得半点的侥幸，容不得一丝疏忽，在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌！何止是大洋彼岸，近几年，发生在我国金融业违规案件屡见不鲜。有人因挪用客户存款购买彩票，锒铛入狱；有人因为伪造存单办理质押贷款，被逮捕归案。这一桩桩、一件件，为我们敲响了警钟。工作之中，我们要经常用合规这把尺子卡一卡、量一量，时时提醒告诫自己品为上、德为本、遵纪守法不能丢！
合规不是仅仅停留在嘴边的两个字，它需要我们在业务办理的过程中，去践行、去坚守！那天早上，有位客户急匆匆递过了一张现金支票。拿过支票，我仔细看了看，微笑着对客户说您好，这个大写的贰写错了，多了一撇；还有，这个财务章是不能倒盖的，麻烦您再回去重开吧。客户嘀咕着，接过支票，急匆匆的走了。下午的时候，客户又了递过来，我审核一看，告诉他还是不能提取，因为支票背后是不能重叠盖章的。客户一听，有些着急了，在大厅里大声嚷嚷着说，一会说我的态度不好，一会说我故意难为她，并赖在柜台前，挡住了别人的业务。那一刻，坚持合规与热情服务似乎成了一对水火不相融的矛盾。受了委曲的我，眼圈红红的，眼泪仿佛都要滚落下来。但是，我还是强忍着泪水，一口一个大哥的喊着，耐心的跟她解释，这是银行的规定，一遍遍的跟她说，如何去把手续完善。或许是我的认真坚
守，或许是那一声大哥的亲切称呼，客户有些不好意思的让开了。第二天，客户拿着重新开好的支票又来到了这里，仔细审核之后，察验了相关的证件，我把现金递到了客户手里。客户连声谢谢，带着微笑，满意的离开了我们银行。
合规号角响，发展战鼓擂！只有全行上下遵守合规、践行合规，才能实现农信发展的浪潮一浪高过一浪。让我们积极行动起来，让合规成为习惯，让合规创造价值，在合规理念的号角引领下，凝心聚力谋发展、敬业奉献书新篇，为**银行的美好明天，再建新功、再立新业，再创新辉煌！
我的演讲完毕，谢谢大家！
篇六：企业合规论丛
法务需要掌握的合规管理知识?全（建议收藏）许多创业者在此之前总觉法律离??很遥远。对于法律来说，如果不是专业的法务，谁?能处处留??活?作中的某?个?为触犯了法律呢？但我们?活在法律编织的安全??，稍不注意就可能触发警报。企业家犯罪，不同于?般?犯罪的最?区别是：它会引起?连串的反应。它可能使企业倒闭，也可能使??批?失业；可能影响当地的GDP，也会影响当地政府的形象……俗话说："离娄之明，公输?之巧，不以规矩，不能成?圆；
师旷之聪，不以六律，不能正五?；尧舜之道，不以仁政，不能平治天下."
其实，缺乏风险意识是最?的风险，合规创造价值才是企业的?存之道。?、“合规”、“合规风险”和“合规管理”概念01合规所谓合规，英?即compliance(原意是遵守、服从)。在国际?融保险领域中，compliance逐渐发展有专门的特殊含义。“规”即合规的渊源。巴塞尔银?监管委员会的《合规与银?内部合规部门》中列举合规的渊源包括：“?法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则”，“市场惯例”，“?业协会制定的?业规则”，以及适?于?融企业职员的“内部?为准则”等。因此，“合规”中的“规”不仅是指来?企业外部的具有法律约束?的?件，还包括更?义的诚实守信和道德?为的准则，它们可能是来?企业外部，也可能是由企业??制定的。“合规”中的“合”包括两个??内容，“合”?先要求企业内部的管理制度、业务规则必须符合外部的法律法规、监管规定和?业准则；其次，“合”则要求企业内部的管理制度、业务规则都得到实际的执?。“合规”，是指企业及其员?遵守法律法规、监管规定、?业?律准则，以及企业??制定的内部规范的总称。02合规风险合规风险是指企业因未能遵循法律、监管规定、规则、?律性组织制定的有关准则，以及适?于企业??业务活动的?为准则，?可能遭受法律制裁或监管处罚、重?财务损失或声誉损失的风险。法律风险是指企业因不遵守法律规定、监管规则或者因和交易?产?合同纠纷，?导致财务损失、被处罚或者产?诉讼纠纷的风险。合规风险与法律风险不同显?易见。合规风险中有些部分?法归?法律风险的范畴，如因不遵守诚实守信和道德?为的准则(包括?律组织制定的某些
准则，企业内部制定的管理制度、业务规则等)?遭受声誉甚?财务损失的风险只能称为合规风险，?不是法律风险。因合同不能执?或合同纠纷?导致损失的风险称为法律风险，?不是合规风险。03合规管理合规管理或合规风险管理是指企业主动识别合规风险，主动避免违规事件的发?，主动采取各项纠正措施以及适当的惩戒措施，持续修订相关制度流程和详尽描述具体做法的岗位?册，以有效管理合规风险，确保企业合规稳健运?的?个周?复始的循环过程。企业合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统?制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执?，以实现增强内部控制，对违规?为进?早期预警，防范、化解、控制合规风险的?整套管理活动和机制。合规管理的?的就是通过建??套机制，使公司能够有效识别、评估、监测合规风险，主动避免违法违规?为发?，从?免受法律制裁或财务、声誉等??的损失，防范操作风险。合规管理的重点在于企业应如何开展经营活动，其?要内容包括公司治理、?业监管??的其他合规事务、法律风险防范、其他内部道德规范和规章制度(包括?为守则)。合规管理的对内任务是从整体上改善内部管理控制，进?提?企业的竞争?。对外任务(也是其?要任务)是保证企业妥善履?其对外部利害关系?所承担的责任，如信息披露、保护公共利益、公平竞争、保护股东利益、不侵犯第三?权益等。合规管理能够改善企业形象、保护企业免于发?重?风险事件。合规管理是企业管理?作中的下?个主要发展趋势。因此，世界上管理卓越的企业均构建了标准化的合规管理体制。合规管理实际是内控的?个重要??，同时也是风险管理的?个关键环节。合规管理作为?项独特的风险管理技术，始于欧美?些?型跨国?融集团。?20世纪90年代以来，基于对?系列重?操作风险事件的深刻反省，这些公司认识到合规管理的特殊性、专业性和重要性，纷纷整合内部资源，创新管理?式，逐渐形成了?整套专门的合规管理机制。?、合规管理能够改善企业形象、保护企业免于发?重?风险事件。加强法律风险管理将会使企业获得竞争优势。合规管理很可能为企业管理?作中的下?个主要趋势。?论三聚氰胺压垮了的三?集团破产案件，还是蒙?、伊利诽谤门事件，?论是360与腾讯“?拼”涉嫌不正当竞争案映射出互联?安全市场竞争乱象丛?，还是西门?、朗讯、雅芳、家乐福、麦当劳等闹的沸沸扬扬的“贿赂门”事件，给很多的企业敲响了警钟。
企业作为合规管理的最直接主体，更应当重视建?有效地合规管理制度，并践诺合规风险管理法律法规和管理制度。杰克韦尔奇曾经说过，“GE业务我并不担?，我担?的是有?做了法律上愚蠢的事给公司声誉带来污点，甚?使公司毁于?旦，”“企业的法律风险是?种商业风险，商业管理?员有责任像管理企业商业经营的其他风险?样管理法律风险”。合规管理要求企业应根据法律规定去经营所有的业务，世界上管理卓越的企业均构建标准化的合规管理体制。合规管理体制将使企业受益?穷，合规管理能够改善企业形象、保护企业免于发?重?风险事件。加强合规风险管理将会使企业获得竞争优势。建?有效地合规管理制度，并践诺合规风险管理法律法规和管理制度。对?个追求成功的企业来讲，建?健全有效的风险控制体系，事前防范、事中控制和事后补救三个??，?个也不能少。对企业管理者来说，?论从经济效益还是从成本?度考虑，企业风险控制，事后补救不如事中控制，事中控制不如事前预防。法律顾问和内部法务资源科学配置，可以有效预测和评估企业所?对的合规风险。企业是??利益的最?判断者，合规管理带来效?不??喻。西门?公司从前述贿赂事件中吸取经验和教训，从防范（包括内控政策制定和流程管理）、监察（包括对?些案件的跟踪调查）以及应对（惩罚）三??，?志重建的新的合规管理体系和制度，?不值得我们很多企业学习和借鉴。三、企业合规机构设置和合规队伍的建?政府主管部门和企业协会以及企业应根据本地区规模、经营的复杂化程度、业务性质及其区域分布的不同，制定企业的合规管理指引或规范制度，设?不同组织结构的法务合规风险管理部门和?员。为确保合规部门有效履?职责，应配备?素质的专业法务?员。企业的法务?员要具有与其职责履?相匹配的资质、经验、专业素质和个?素质。适当的专业素质包括能全?、正确地理解法律、规则和标准及其对企业经营运作的实际影响；通过定期、系统的教育和培训，能保持并发展其专业技能，具有对所适?法律、规则和标准最新发展的实时把握能?。适当的个?品质主要包括诚实正直的品格、思考质疑的能?、职业判断的中?性和独?性、良好的沟通能?、较强的判断?和灵活性等，尤其需要具有对合规问题涉及的相关?员直?不讳的勇?和能?。01合规机构设置和模式选择除了政府主管部门和企业协会或商会设?专门的机构和/或?员专门负责企业的合规风险管理外，笔者建议企业应考虑设?合规管理委员会，重视指导、规范和管理本?业的合规风险管理
问题。国内外?融机构和其他企业的合规机构设置主要存在两种组织结构：?种是集中化的组织结构，即所有负责合规?作的职员都放在?个独?的合规部门体系之中；另?种则是分散化的组织结构，即负责合规?作的职员分布在不同业务部门或业务条线，但?些国际性活跃机构?般还会设有集团合规部和?席合规官，以及区域或当地合规部和合规官。国际上，?融企业通常在总部设置独?的合规部门，在分?机构设置当地的合规部和合规官。总部合规部门直接向?级管理层(总裁或董事会主席)报告，并拥有直接向董事会或其下设委员会报告的权限；各分?机构的合规部门则存在矩阵式和条线式两种报告路线，前者在向上?级合规主管报告的同时，还要向合规部门所在分?机构?政主管报告，后者只向上?级合规部门主管报告。借鉴国内外?融机构的合规管理做法，全国性的规模?较?的企业成?独?的法律及合规风险管理部，根据需要可以增加合规管理职能，并设?席合规官；规模?的或区域性的企业可以设?专门的合规风险管理?员或将合规和法务部门与其他部门?员合?为?。规模较?的企业可以设?兼职专门的合规风险管理?员。在企业股东、负责?、?席合规官的领导下，在职权范围内进?的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传等?作。02法务合规部门应保持独?性?论法务合规部门的组织结构如何，保持其独?性是最重要的原则。对独?性，包含四个相关要素：第?，合规部门应在企业内部享有正式地位。第?，应由?名合规官或合规负责?全?负责协调企业的合规风险管理。第三，在合规部门职员特别是合规负责?的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产?可能的利益冲突。第四，合规部门职员为履?职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关?员。因此，在设置合规部门时，为确保其独?性，应当考虑建?相关的配套机制：?是合规部门要尽量独?于业务和财务部门，进?独?预算管理，预算管理应与合规部门的?作?标保持?致，??取决于业务部门或业务的盈利状况。
?是建?科学的激励考核机制，即???合规部门要接受上级部门和机构的监督评估，以确保合规职能的有效发挥；另???，对各业务部门或业务管理?员的绩效考核，应主动咨询合规负责?对其合规风险管理能?的评价意见。03合规队伍的建?合规队伍的建设涉及到的股东?会、董事会、职能部门和具体合规?员各个层?。股东会股东会的合规职责，包括审批合规政策并确保其制定适当，监督合规政策的实施，在企业推?诚信与正直的价值观念等。并对企业遵守法律法规、监管规定和内部管理制度的情况定期进?检查评估并负最终责任。因此，处于企业最?层的股东?会应充分认识到合规风险管理的重要性，责成?级管理层拟定合规管理的战略?案、合规政策，并由董事会通过执?；同时了解合规部门的功能及其效?范围，并监督和评价?级管理层的合规风险管理状况。当然，股东会会议可以设置专门的合规机构等来承担上述职责。董事会?级管理层层?每家企业应该有?位执?官或?级职员全?负责协调合规风险的识别和管理，以及监督其他合规部门职员的?作，该执?官或?级职员被称为“合规负责?”。合规负责?既向管理层负责，也向股东?会负责，并向企业?业协会及时报告企业的重?违规?为。因此，合规负责?更应设置在?级管理层层?，如规模较?的全国性企业股东?会或董事会，??部门负责?层?，否则将可能难以很好地履?职责。对?级管理层如董事会??，应做好以下?作：制定和传达合规政策(包含管理层和员?应遵守的基本原则)，说明整个企业上下?以识别和管理合规风险的主要程序；确保合规政策得以遵守，发现违规问题时，采取适当的补救?法或惩戒措施；每年?少?次识别和评估企业所?临的主要合规风险，并制定管理这些合规风险问题的计划；就合规风险管理，特别是重?违规情况向股东?会报告；组建?个常设的、有效的内部合规部门。合规部门层?合规部门是合规?作的职能部门，是合规管理体系的重要组成部分。科学地组建适合企业需要的合规部门是做好合规?作的前提和组织保障。四、合规管理的指导原则笔者认为企业合规管理的原则也应包括以下?个??内容：
1、合规应从?层做起，并成为企业?化的?部分。当企业?化强调诚信与正直的道德?为准则，并由合伙?会议和?级管理层如董事会作出表率时，合规才最为有效。2、合规并不只是专业合规?员的责任，合规是企业内部?项核?的风险管理活动，与企业内部的每?位员?都相关，合规应被视为企业经营活动组成部分。3、合规法律、规则和准则有多种渊源，包括?法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则，市场惯例，?业协会制定的?业规则和适?于企业职员的内部?为准则，以及更?义的诚实守信和道德?为准则等。4、企业在开展业务时应坚持?标准，并始终追求遵循法律的规定与精神。如果疏于考虑企业的经营?为对其合伙?、客户、雇员和市场的影响，即使没有违反任何法律，也可能导致严重的负?影响和声誉损失。5、企业应明确股东?会和?级管理层如董事会、主任、部门主任在合规??的特定职责，以及合规部门的地位、职责和?作程序，确保合规部门的独?性，并给予其?够的资源?持，合规部门?作应受到内部审计部门定期和独?复查。五、培养企业的合规?化1、强调“合规从?层做起”。“合规从?层做起”是有效的合规管理体制得以建?的基础。企业合伙?和管理?层应当在整个企业中做出表率，设定?励合规的基调。“当企业?化强调诚信与正直的准则并由股东?会和?级管理层做出表率时，合规才最为有效。”?且，“来??层的?持必须持续不断、毫不动摇，并将其纳?核?管理?标之中。2、强调“合规并不只是专业?员的责任”。企业应“努?培育主动合规以及良好互动的合规意识，业务?员应欣然接受全?的合规培训，主动寻求合规部门或合规员的建议；业务管理者应准确识别关键合规问题，及时向合规部门或合规?作?员咨询，频繁、主动地进?动态合规回顾；合规部门或合规?作?员则应积极主动地识别、评估和监测潜在的合规问题或合规风险，给出合规建议后主动向上级反映，并跟踪其发展。”3、强化“合规创造价值”的理念。合规管理的唯?使命就是保护企业的利益。合规管理创造价值，顾名思义即通过合规管理，减少企业因违法违规?受到法律制裁或监管处罚的可能性，相应避免或控制企业财产或声誉受损的不利后果，因此为企业创造了价值。换?之，因为控制了合规风险，所以创造价值。合规风险管理本?虽然并不能直接为企业增加利润，但是系列的合规活动能够为企业争取到有利于未来发展和业务创新的外部政策环境；形成?整套具有较强执??的、程序化的内部制度。通过内部制度的持续修订，将?积?累的各种良好做法沉淀下来，并清晰地界定实际?作中的尽职、问责和免责标准，将??降低企业成本并增强企业风险控制能?，提?资本回报，最终为企业创造价值。
4、提前预防和提?合规风险。对监管机构下发的每?个规章制度，都要同步分析整理和归纳，提出相应的法律合规要点，及时提醒各职能部门。在合同管理??，完善从合同项??项、草拟、审查、印章管理、履?到档案管理等各环节的管理流程，推出?范合同范本，做到对法律合规风险的提前防范。5、保持激励约束机制与企业倡导的合规?化和价值观的?致性，严格责任追究制度。企业应“切实有效地落实问责制，确保奖惩分明、违规必究”。“不仅要奖励好的道德?为和良好合规做法，更要惩罚不道德的?为和违规?为”，要将“资源?于良好的控制系统、优良的客户服务和尽职员?的激励上，?不只是单纯的业绩激励”。企业“要纠正‘重经营业绩、轻内控管理’的绩效考核理念”，“平衡业务拓展与风险管理的关系，重视对‘优秀员?’的?为约束”。企业“要破除‘以信任代替管理、以习惯代替制度、以情?代替纪律’等不良?化的桎梏，明确‘零容忍’理念，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况，强化政策和程序等规章制度的执??”。
篇七：企业合规论丛
合规实务交流关于落实《中央企业合规管理指引（试行）》的思考与建议(五)——多个管理体系围绕一个流程的管理◎
文/樊光中c)应对与组织环境和目标相关的风险；d)证实符合质量管理体系特定要求的能力。其次是ISO14001环境管理体系。环境管理体系标准旨在为各组织提供框架，以保护环境，响应变化的环境状况，同时与社会经济需求保持平衡。a)预防或减轻不利环境影响以保护环境；b)减轻环境状况对组织的潜在不利影响；c)帮助组织履行合规义务；d)提升环境绩效；e)运用生命周期观点，控制或影响组织的产品和服2018年11月2日，为推动中央企业全面加强合规管务的设计、制造、交付、消费和处置的方式，能够防止环理，加快提升依法合规经营管理水平，着力打造法治央境影响被无意地转移到生命周期的其他阶段；企，保障企业持续健康发展，国资委制定了《中央企业合f)实施环境友好的、且可巩固组织市场地位的可选规管理指引（试行）》，第四条要求：中央企业应当按照全方案，以获得财务和运营收益；面覆盖、强化责任、协同联动、客观独立的原则加快建立g)与有关的相关方沟通环境信息。健全合规管理体系，至此，在企业内部需要建立的诸多管第三是OHSAS18001职业健康安全管理体系。理体系族中，又增加一员“大将”——合规管理体系，这职业健康安全管理体系的要求，旨在使组织能够控对于奔波于体系建立的工作人员来说是焦虑的，因为体系制其职业健康安全风险，并改进其职业健康安全绩效。来了一个又一个，这对于需要执行体系的经办人员来说是第四是企业内部控制体系。崩溃的，执行业务过程中的保护“装甲”一层又一层。如以发布的《企业内部控制基本规范》为标志，内部控何落实《中央企业合规管理指引（试行）》？这其实是“多制的目标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、个管理体系围绕一个流程的管理”的故事。财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促笔者试着来理理这些“管理体系”之丛林。进企业实现发展战略。首先是ISO9001质量管理体系。对中国的企业，第五是全面风险管理体系。接触ISO的标准，似乎是从ISO9001质量管理体系标准以印发《中央企业全面风险管理指引》为标志。《质量管理体系-要求》开始的。企业开展全面风险管理要努力实现以下风险管理总对于实施质量管理体系的组织来说，潜在的收益体目标：是：(一)确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的a)稳定提供满足顾客要求和法律法规要求的产品和范围内；服务的能力；(二)确保内外部，尤其是企业与股东之间实现真实、可b)获取增强顾客满意的机会；靠的信息沟通，包括编制和提供真实、可靠的财务报告；36om.cn.AllRightsReserved.
(三)确保遵守有关法律法规；(四)确保企业有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果，降低实现经营目标的不确定性；(五)确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。第六是企业法律风险管理体系。以国家标准化委员会《企业法律风险管理指南》(GB/T27914-2011)为标志。通过企业法律风险管理，确保本企业的法律风险管理资源投入与企业的目标相契合，达到管理本企业法律风险的目标。第七是反贿赂管理体系。以ISO37001-2016《反贿赂管理体系-要求及使用指南》为标志。标准解决与组织活动相关的下列贿赂：a)公共、私营和非营利部门中的贿赂；b)组织实施的贿赂；c)组织的员工代表组织或为其利益而实施的贿赂；d)组织的商业伙伴代表组织或为其利益而实施的贿赂；e)对组织实施的贿赂；f)在与组织相关的活动中对其员工实施的贿赂；g)对与组织有关的活动中对其商业伙伴实施的贿赂；h)直接和间接贿赂（例如，通过或由第三方给予或收受贿赂）。第八是风险管理体系。以ISO31000风险管理体系发布为标志。依据该国际标准实施和保持风险管理时，能够使组织：——提高实现目标的可能性；?——鼓励主动性管理；——在整个组织意识到识别和处理风险的需求；——改进机会和威胁的识别能力；——符合相关法律法规要求和国际规范；——改进强制性和自愿性报告；——改善治理；——提高利益相关方的信心和信任；——为决策和规划建立可靠的根基；——加强控制；——有效地分配和利用风险处理的资源；——提高运营的效果和效率；——增强健康安全绩效，以及环境保护；——改善损失预防和事件管理；——减少损失；2019年第4期总第102期——提高组织的学习能力；——提高组织的应变能力。
现在，合规管理体系又来了！ISO19600《合规管理体系指南》、GB/T35770《合规管理体系指南》《中央企业合规管理指引》等等，都逐步发布。建立合规管理体系，在于推动企业全面加强合规管理，加快提升依法合规经营管理水平，着力打造法治央企，保障企业持续健康发展，有效防控企业及其员工因不合规行为所引发的法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。
这些管理体系，要去管理的对象其实只有一个：流程！合规管理体系的到来，近些日子里，应该有很多同仁愣着了，真的搞不清楚这些体系在管理促进企业具体的业务流程有序运行的时候，是如何分工和配合的？这些管理体系内容里多数都有提出，“要与组织现有的管理过程融合”，这里的过程，在企业里，其实就是流程的意思，这个要与组织现有的管理过程融合很关键，不是要我们另起炉灶。如果我们的企业员工对流程是什么样子的，还一头雾水的时候，还要让这些诸多管理体系标准和要求有序地融入“流程”中，一定是个巨大的执行难题。同时，这些管理体系，有管控某一类风险的，比如质量、环境、职业健康安全、法律风险、反贿赂管理体系，合规风险管理、内部控制，与前面的各分类有交集，有管理全面的，如全面风险管理、风险管理，其实是包含了前面的各风险类型，这种颗粒度切分，忽大忽小，忽纵向忽横向，有重叠，有不同，相互交织联系，真是横看成岭侧看成峰！如果综合起来分析这些管理体系的内容，我们会发现，它们基本都是循着“解析业务内容→风险识别→策划和制定风险管理措施→嵌入业务管理过程（流程）→形成新流程管理制度”五步骤来开展工作的，最后都是监测运行情况和纠偏、持续改进，往复循环这五步骤。笔者以为，与其坐而论道，不如快速行动起来，作为企业人员，没有必要去深入研究这些管理体系之间的关系、区别等，各个管理体系，各自按照五步骤来建立对应的管理措施，合并同类、相同内容的管理措施，一并嵌入业务流程管理制度，执行落实好流程管理制度才是更加务实的做法。当然能够分析清楚更加好，能更加高水平地持续改进各项风险管理水平。
作者系ISO19600《合规管理体系指南》专家、GB/T35770-2017《合规管理体系指南》主要起草人、全国企业合规委员会专家委员、中建科技有限公司助理总经理兼企业策划与管理部总经理。37