合规调研报告(共14篇) 合规调研报告（共14篇）第1篇：农合合规风险与合规文化建设调研报告农合合规风险与合规文化建设调研报告农合合规风险与合规文化建设调研报告培育良好的合规文化是建设和下面是小编为大家整理的合规调研报告(共14篇) ,供大家参考。
合规调研报告（共14篇）
第1篇：农合合规风险与合规文化建设调研报告
农合合规风险与合规文化建设调研
报告
农合合规风险与合规文化建设调研报告
培育良好的合规文化是建设和谐银行的基础与前提。去年10月.银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，对商业银行合规建设.从“三会一层”及各部门职责等方面系统地提出了明确的要求.积极引导商业银行加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理湖州市农村合作金融机构按照《指引》要求，进一步完善法人治理、强化内部管理，不断加强合规机制建设。对此.湖州银监分局对辖内农村合作金融机构进行了相关调查
合规建设现状
初步组建了合规管理部门，明确合
规职责。从湖州市情况看，至末，各县农村合作金融机构在原风险管理部门的基础上，组建了合规风险管理部，其工作职能增加了与合规风险管理相关的内容包括推动本单位合规建设，识别、计量与监测合规风险，组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南.开展合规培训与咨询对制度的制订与产品的开发提供必要的合规审核等内容。
配备了专职或兼职合规管理人员，强化合规管理。从调查情况看.湖州市各农村合作金融机构合规风险管理部门从业人员数量从3人到5人不等.同时.两家农村合作对辖内每个支行均配备了专职或兼职的合规管理员.主要是识别本支行经营活动相关的合规风险并提出纠正建议、参与本支行合规手册、内部行为准则和各项操作程序、为员工提供合规咨询、负责与总行合规部门保持联系等.进一步强化对本机构的合规管理。
逐步建立合规风险管理制度，搭建
合规管理运作机制。目前，各县区农村合作金融机构都针对自身实际制订了《合规工作管理办法》.对合规政策、合规管理程序、合规指南以及合规风险管理机制建设作出明确的规定;同时。将管理办法印发给辖内每个支行或信用社，让每一位员工逐步树立合规经营的理念
存在的问题
合规理念不到位。主要体现在：一是部分管理人员重业务发展而轻风险防范.依法合规的经营理念淡薄二是未将依法合规作为一项价值增值活动。由于农村合作金融机构，绝大多数客户均为本地客户，彼此之间较为熟悉.在业务办理过程中，个别员工有章不循、违章操作的情况时有发生三是目前仍然是被动合规而不是主动合规。～些员工在对合规认知上只知道要这样做.而不知道为何要这样做，因此，在管治压力较大时能够保持不违规.一旦管治放松就有可能发生违规现象。四是从已配备的合规管理人员看，真备律师等专业技术资格的几乎
没有，普遍缺乏对法律、监管规则的持续学习和研究能力，合规风险管理专业化程度不高.对银行经营决策难以提出有针对性的防范合规风险的建议。
合规机制不健全。从目前情况看.农村合作金融机构合规风险管理机制存在较明显的缺陷.一是作为合规风险防范各个责任主体董事会、经营管理层、专业职能部门的职责不明确，哪些属于政策层面.哪些属于操作层面不够细化。二是没有形成自上而下的合规风险管理机制。部分农村金融机构仅仅停留于在总部设合规风险管理部门，没有将合规风险管理有效地延伸到支行。细化到员工。三是没有形成自下而上的监督反馈体系。一些员工对合规理念认知不足，同时合规风险管理停留在中层，没有深入到基层，使一些问题屡查屡犯，没有得到彻底的解决。四是合规风险报告线路不够明确，对风险的提示作用没有充分反映。
合规制度不完善。一是制度的全面
性受到质疑。深化农村信用社改革后，虽然开展过整章建制工作，但因为没有系统的、完整的制度体系可供借鉴，往往都是缝缝补补，使制度的全面性受到质疑。二是未形成有效的问责机制。目前一些农村合作银行金融机构对基层建立了严格的问责制度，而对高级管理人员则“刑不上士大夫”。而事实上，作为高级管理人员掌握着人力、物力、财力等决策大权.合规风险要远远大于基层操作人员。
合规标准不统一。长期以来，农村合作金融机构被认为是金融机构中的弱势群体，与国有商业银行及其他股份制银行相比.普遍存在法人治理不完善、内部管理及机制建设滞后、人员素质低下、自我纠错能力较差等问题。同时.这些问
题已经深入监管者的潜意识中.导致监管者在主观上降低了对农村合作金融机构的监管要求，无论是日常监管还是现场检查中发现问题.更容易得到监管者的宽恕.导致合规问题屡查屡犯.合规进程建
设滞后
对策建议
积极树立合规意识，努力培育合规文化。一是积极树立“合规人人有责”意识，让员工接触到每一笔业务时.就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改二是积极倡导“主动合规”经营理念，形成主动报告合规风险的氛围。对发现了合规风险而隐瞒不报.一旦被内审部门或外部监管者查实.隐瞒不报者一定要受到更加严厉的惩罚;而对于主动报告问题或隐患的。则可以视情况减轻处罚.甚至免责乃至给予奖励。三是积极宣传“合规创造价值”的理念。合规风险既是产生或加剧银行其他风险的一个诱因.也是导致银行声誉下降、诚信受损的直接原因，只有依法合规经营才能使农村合作金融机构获得安全稳健运行的保障。
重构组织框架，建立健全合规风险管理体系
1.明确董事会与经营管理层合规风险管理的职责。合规风险管理应该从管理层做起只有管理层以身作则，才能从根本上提升经营管理水平。董事会要对经营管理层合规风险的有效性进行评价，并授权相关委员会对合规风险管理进行日常监督。经营管理层要在制定书面合规文件并报董事会批准后，认真执行合规政策，及时识别本机构所面临的主要合规风险，并定期向董事会报告工作。监事会每年对董事会、经营管理层合规风险管理的有效性进行监督评估。
2.建立合规部门.明确合规部门与相关部门的关系。设立专职的相对独立的合规部门。支持、协助高级管理层做好合规风险管理。合规管理部门主要负责持续关注法律、规则和准则的最新发展.及时为高级管理层提供合规建议业务部门应对各项业务制定内控程序并进行自我风险评估.主动向合规部门提供风险信息和风险点，配合合规部门的风险监测与评估。审计部门独立于合规部门，并对合规管理职能的适当性和有效性进行评价。合规部门在定期向高级管理层报告的同时。对合规管理评估、合规性测试结果应及时向董事会风险管理委员会报告
3.建立合规员队伍.加强现场检查与非现场监督。合规员负责对职责范围内合规经营进行现场检查和非现场监督，合规员的报酬与检查发现问题的性质、大小、多少相挂钩。对合规员发现的风险由合规部门抓好督促落实整改工作，并定期对发现的问题进行通报，从而使事后风险处置变为事前风险防范。
加强制度建设.完善合规建设机制。一是制定岗位合规手册。由合规部门负责对现行制度文件进行梳理，并根据组织结构和业务流程的调整.制订详细、全面的岗位合规手册，明确鼓励和禁止的行为。二是按照法律、规则、准则的最新发展，以及自下而上制度执行中碰到的问题，加强对制度的后评价.并根据组织结构和业务流程的调整，及时
对规章制度和操作流程进行修订完善。三是加强业务流程再造，以既服务好客户、又控制好包括合规风险在内的各种风险为原则，优化和精简业务流程。四是明确职责，严格落实问责制。对每个部门、每个岗位，根据工作职责列出详细的工作任务清单，建立健全覆盖全过程经营、管理的责任追究制度，做到有责必问、问责到人。五是建立举报监督机制。积极鼓励员工主动发现和报告合规隐患及风险，为员工举报违规、违法提供必要的渠道和途径，建立有效的举报保护机制。六是改革和完善绩效考核机制积极倡导合规和惩处违规的价值观念，正确处理好业务发展与合规风险防范的关系
统一监管标准，加强监管力度。对农村合作金融机构的监管标准.要逐步向商业银行监管标准过渡。目前，一方面，农村合作金融机构经过前几年的深化改革.法人治理、内部管理、经营机制已经发生了较大的变化.逐步向现代商业银行
模式转变;另一方面，部分改制较早的农村合作金融机构已经取得央行票据资金.历史包袱极大减轻，加上国家税收优惠政策的配套实施，资产质量迅速提高，发展速度非常迅速。同时从开始.中国金融业全面对外开放.银行业面l临严峻的挑战。因此.监管者也要尽快转变对农村合作金融机构的监管理念，统一合规监管标准，指导农村合作金融机构不断适应金融业发展的新形势。
第2篇：合规报告
合规报告
通过本次活动的开展，结合自身的工作，努力以身示范，廉洁自律。努力配合健全民主决策制度，建立严格、明确的决策程序和办事程序，通过完善各项合
规规章，充分发扬民主作风，确保各项工作的顺利开展。
本人在荷城信用社环市分社担任网点负责人，主要职责是管理网点的日常运作，协助其他员工开展业务工作，积极吸引存款。平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制，提高主任办公会决策的科学性和透明度，合理安排任务指标，把案件防范纳入年度网点负责人经营目标责任制考核体系，与其他工作一起安排部署，统一考核奖惩，切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等，认真分析原因主要有三个：一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心，耐心地做职工的思想工作；二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。三是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习，不善于做深入细致的思想政治工作，批评教育又未能及时跟踪、反馈，掌握整改情况等。
通过合规文化教育活动学习对照，才发现自己还存在很多不足之处。在往后的日子里我必须与联社职工一道，深入学习有关的规章制度和操作规程，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强稳健经营和案件防范的意识。在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。建立和落实职工行为的排查制度，密切关注职工八小时外的生活，重点关注职工是否参与经商办企业、从事第二职业、赌博、买卖六合彩、不正常交友等，加强教育，对违法违规人员加大处罚力度
以这次开展合规文化教育活动学习为契机，在班后时间里组织其他员工共同学习合规文化知识，强化合规精神，坚持标本兼治、重在治本的原则，建立风险防范的长效机制。加强制度建设，强化监督检查，有效遏制案件高发的势头，确保我社安全、合规、稳健经营。
第3篇：合规报告
2021年合规工作报告
省公司：
人保郴州分公司2021年年底迎来了郴州市人民银行的反洗钱检查，以此为契机分公司自上而下高度重视，统一认识、明确目标、合理筹备、严密组织、落实机制，分小组、分阶段对全市2021年以来的车险、财产险、人身险、财务、人事行政、统计信息及内控管理工作进行了认真、系统的规范自查自纠工作，为了掌握各机构自查自纠真实情况，公司主要领导分片区在各支公司对规范工作进行了宣导动员，亲临现场积极指导机构的自查自纠工作，分层次与员工进行了沟通和交流，全面推动全体员工整规工作的积极性。同时，对自查自纠工作进行了检查并提出了要求。经过分公司领导、各相关职能部门和各经营机构上下配合、共同努力，郴州分公司合规经营工作卓有成效，通过本次检查，分公司总结了以下几点经验：
一、依法进行合规经营理念的宣导，高管、中层管理人员带头学习，解剖思想，为合规经营奠定基础。
（一）
强化各层级高级管理人员的合规经营理念
郴州分公司秉承“规范经营、开拓创新、持续发展”的经营理念，以科学发展观为统领，全面贯彻落实新疆保监局监管工作要点精神，以“速度、效益、诚信、规范”为方针，坚持数据的真实性，加强依法合规管理，强化公司内控机制，提高高级管理人员法律法规政策意识，建立长效规范经营管理机制。
1、根据分公司经营发展情况,定期组织全市高级管理人员和中层管理干部集中进行依法合规经营的宣导和培训，目的是强化各层级高管人员增强法律意识和效益观念，提高自身综合管理能力与专业技能素质，正确把握市场环境的复杂性和严肃性，深刻认识保险业面临的困难和挑战，正确把握保险业发展的客观规律性。同时要求各层级高级管理人员熟知各项法律法规及监管政策，总、分公司的规章制度，对公司的风险管控，体现了管理人员的管理技能
2、规范经营是公司健康发展的保证，各级管理人员作为机构的一把手，对机构的规范经营负全责，机构班子成员根据分管工作负相应责任。机构的经营管理出现问题，追究班子责任
（二）、提高各中层/关键技术岗管理人员的合规经营意识，强化合规创造价值，服务创造价值。
第一，选拔一批有责任心事业感强的中层/关键技术岗管理人员参加合规管
理培训。公司首先高度重视以上人才的选拔，把那些有事业心，善学习，愿负责，想作为的人选拔到中层合规管理队伍中来。
第二，加强对中层/关键技术岗管理人才的培养教育。培养他们的长远发展的思维能力，使他们善于从实际出发研究解决防预风险。教育他们树立为公司服务的思想，通过对合规的学习和防预风险能力的培养，使他们成为第一线合规管理、预防风险的人才。
（三）、利用各个渠道宣传合规管理工作的重要性，强化灌输全员合规经营意识。
为了进一步加强广大员工对此次整规工作的认识，郴州分公司打印宣传小册分发，实行月例会等多种方式加大宣导力度，使全体员工充分认识到了规范工作的重要性和必要性。在分公司的月例会上，各分管领导必须要对分管片区机构的规范工作进展情况进行汇报，公司主要领导及时掌握分管片区机构的工作情况，对合规工作进度进行严密的督导、追踪，保证合规工作落到实处。建立、健全防控机制，完善合规制度与政策，促成高效的合规和风险监控管理体系。
合规管理从其应运而生的那天起，它的唯一使命就是保护公司的利益。尽管从表面上看，合规管理职能的设置可能在一定程度上增加公司管理架构的复杂程度，而且在不少情况下，它会形成对公司业务部门拓展业务规模、进行业务创新的制约，但这并不能否定它作为公司进行有效风险管理、强化内部自治的重要手段与工具的特性。而且在更多情况下，正是因为有了完善的合规制度与政策，公司的各个业务部门才得以更顺畅地开展自身业务，避免来自公司其他部门所从事业务的干扰，并抵御因此受到的不必要的外部监管限制。
1、从员工角度分析
为监控风险，阻止郴州分公司内部的意外事件及问题发生，全面监控全市业务流程，降低公司内部风险。郴州分公司在2021年继续全面推进了制度建设，重点在三大产品部门和后援部门等强化内部控制力度。重新梳理了公司的内控制度汇编，并针对普遍存在的薄弱环节制定了各个层级培训方案。通过系列合规培训，为全员分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了提示在前，预警在先，使每位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事坚决做到不敢为、不能为、不想为。还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。
2、从内控制度建设方面分析
由于存在制度不完善、有漏洞和隐患，制度控制力较弱等现象，郴州分公司总经理室高度重视，着手从以下两个方面着手抓起：
（一）、从内部管控抓起，严格规范业务操作。
一是转变发展思路，引导和监督各三级机构和从业人员，以科学发展观为指导，按照保险业规律办事，从行业整体利益出发，着眼于长远和大局，努力做到转变经营理念求发展，创新产品服务谋效益，强化内控制度防风险，推进诚信建设树形像。
二是规范业务操作，对各三级机构明确提出“四个必须”：第一，车险手续费必须坚决降下来，商业险要控制在15%、交强险4%以内；第二，车险折扣率必须要有明显的降低；
三是由分管车险和非车险工作的副总分别带队，到基层经营机构加强车险调研和非车险督导。
（二）、积极配合当地行协同自律，全面改善市场环境。
一是着眼全局和长远利益，以行业发展为己任，主动配合郴州保监局的工作，并借助郴州行业协会的协调机制，积极有效地推进见费出单。
二是加快信息平台建设，扩展信息平台功能，积极与当地工商银行分行进行沟通和协作，为郴州分公司车险的合规经营提供了技术保障。
三是以贯彻落实保监会70号文件精神为契机，积极发挥郴州分公司作为行业协会会员的作用，加强与各家公司的沟通，开始实行新的行业自律公约。
四是加强应收保费管理，同时仍在不断完善相关管理办法。
从公司业务流程上抓好基础管理工作，并对重点问题与环节做好管控，保障合规管理工作的落实。
2021年是分公司基础工作规范化达标全面推动的一年，公司各个职能部门与三大产品部门从各个管理的层面制定部门基础工作规范化操作标准及实施办法，进一步充实和完善内控制度，从源头上夯实基础，增强依法合规经营。
四、加强法制建设与纪检监察力度，坚决查处违法违规行为，建立责任追究制度。
分公司在2021年对机构应发现而未发现的违法违规行为，将按照相关规定严肃追究第一责任人及相关人员的责任。对2021年1月1日以后发生的违法违规行为，分公司将按照保监局的要求，给予责任人员行政处分、调离岗位或撤销职务直至解除劳动合同的处罚。
对工作不认真、自查不深入的机构，严肃追究第一责任人和相关责任人的责任，对规范工作绝不手软、绝不姑息迁就。
合规管理工作是一项需要长期强化的工作，合规管理的价值在于：通过合规管理，公司制度的推动得到充分落实、员工素质提升得以逐步实现，公司的健康发展得到的良好的保证，在合规经营的道路上，我们要倡导并推行诚实守信的道德准则和价值观，培育员工的合规意识，推行自觉合规经营，促进内部控制的有效实施，有效识别并积极主动防范和化解合规风险，确保公司的稳健运营，使公司健康、有序的快速发展，让合规工作为公司创造价值的理念深入每个员工的心中，全力建设好我们生存的环境，使公司与员工双赢。
分公司目前在合规经营中不仅迈出了坚实的一步，在未来的路程中，我们还将继续将合规管理的理念传导下去，让合规经营为公司创造更深远的价值。
第4篇：合规述职报告
合规述职报告
为进一步规范员工的服务行为、防范合规风险和操作风险、推动合规文化建设、适应农行不断发展的业务需要，我认真学习了《银行员工行为守则》。并按照要求很抓落实，强化执行，取得了阶段性成果，现将本人在合规工作中的情况述职如下：
一、强化学习教育，为培育合规文化营造良好氛围
人是业务经营中最根本的因素，也是合规文化和案件防范的主体。把人的工作做好，营造浓厚的合规文化氛围，就可以弥补制度、管理和监督检查中的缺陷和漏洞。因此，在合规文化建设中我们始终把员工的思想教育作为合规文化建设和案件防范工作的一项“治本之策”，放在突出的位置上来抓。一是认真组织，严肃纪律。根据合规活动进度制定了学习计划和配档表，对合规文化和案件防范有关制度规定、案防素材、警示教育等内容进行详细部署和安排，明确每周集中学习时间，为每位员工配发
学习笔记本，定期进行检查。二是采取演讲、展评等方式，确保警示教育效果。三是鼓励和培养“有心人”，让大家在日常工作中培养学习习惯。通过学习大家对员工行为规范有了一个更加全面的认识：“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”是员工职业操守的四大基本要义，是我行企业文化重要的精神内核；“保密义务、利益冲突、廉洁自律、公平竞争、客户关系、日常办公、同事关系、职业形象、监督举报”是员工处理与客户、银行、同事等关系时应遵循的基本要求，直接影响员工与农行的品牌形象。
二、作好日常工作，确保合规工作效果
日常工作做深、做细、做透，才能保证规章制度执行到位。一是做细员工思想行为排查工作，密切关注员工思想动态。每月对本单位员工进行排查，开展与员工谈心活动，随时掌握员工的所思、所想，因人施教，有针对性的开展工作。二是做细制度执行，强化执行力建设。我们将《员工行为守则》教育检查活动作为防范案件活动的一项重要内容，与加强行为纠偏、提高防控能力结合起来。通过合规活动开展，规范员工行为，培育合规文化，完善风险控制体系，严格落实案件专项治理的各项措施，切抓好各项检查中的问题整改，努力防控各类案件发生。在一些重要的岗位，建立健全多项内控制度，真正形成了办事有标准、操作有制度、岗位有制衡、过程有检查、事后有考核的管理规范局面。通过对发现问题及相关责任人通报处罚，起到了警示和震慑作用，使全体员工规范操作与合规意识明显增强。三是做细合规经营，确保稳健发展。坚持制度与发展业务是银行的两大命脉，任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或一味坚持制度而不谋发展的银行，都是没有前途的和不长久的；因此，我们在发展业务时把坚持制度和发展业务有机地结合起来，四是做细融合文章，形成文化氛围。企业文化是一种渗透在企业一切活动中的理性文化，是企业在长期经营管理中形成并共同遵守的企业目标、核心价值观
一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。活动期间，我重视与员工之间的心灵沟通，关心员工的真实需求，认真听取大家的意见建议，大家心往一处想，劲往一处使，员工工作、生活充满了生机和活力，呈现出蓬勃向上的发展势头。
到9月20日各项存款余额48383万元，比年初增长18025万元。个人产品营销也名列前茅。
我本人在合规建设中，以身作则，严格遵守《员工守则》和网点负责人职责，遵守作息时间，坚持早来晚走，模范执行规章制度，在工作中以身作则，身先士卒，在作风上，注重团体才智，充分发挥民主。
三、存在的不足下一步努力方向
在合规建设中我们取得了一些成绩，但是，也存在一些不足。一是对合规学习在方法和组织上还有待加强。二是对合规建设中一些细节问题还有待加强和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要进一步改进和提高。四是我本人在执行制度时也有不到位的时候。五是在管理中还存在温情主义，强调的多，检查处罚的的少。
在今后的工作中，我们将加强内部管理，切实落实各项规章制度，履行好监督管理职能，确保安全运营无事故。同时，加强员工教育，切实作好柜台服务工作，确保各项工作步步提高。我本人也将廉洁奉公，为人表率，切实履行好自己的岗位职责，为我行的发展做出自己应有的贡献，不辜负支行和同志们的殷切期望。
XX支行：XX
第5篇：合规经理报告
合规经理报告
一个月的时间转眼就过去了，这个月里，在局领导和上级主管领导的精心培育下和教导下，在部门领导的直接指导下，同事们的关心帮助下，我通过自身的不断努力，完成了领导交给的各项任务，现将工作业绩总结如下：
一、思想上，积极参加政治学习，遵守局里的各项规章制度，政治上要求进步，具有较高的政治觉悟。
工作上，本人能忠于职守，严于律已，工作勤恳，严格执行国家金融政策，遵守局里的各项规章制度，积极响应上级行的有关号召，在授权范围内积极开展各项工作。我在许多工作流程的细节上想点子、找方法，在符合有关规章制度的前提下简化流程、提高效率，更好地完成工作要求。
学习上，自从参加工作以来，我从没有放弃学习理论知识和业务知识，利用
业余时间自学，不但掌握和提高了金融知识，也有了一定的理论水平。学习理论的同时，更加钻研业务，把学到的金融知识融会到工作中去，使业务水平不断提高。
二、本月的工作顺利完成，没有出现大的错误，以高度的责任心做好本职工作。在做好本职工作的基础上，以高度的标准严格要求自己，自觉学习业务知识，参加岗位培训、考试，不断提高自身素质。作为综合柜员，时刻保持高度的警惕性，并严格遵守中心的各项规章制度，减少差错，弥补不足之处，统一思想找不足，认真学习金融方面的知识，在工作中保密客户信息，做好本职工作，关心集体，维护集体荣誉，心往一块想，劲往一处使，切实树立中心员工的形象。
三、存在的主要问题：1．是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世，面对严峻的挑战，我有时缺乏学习的紧迫感和自觉性。2．是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。3．是业务技能水平还是不够娴熟，需要继续加强。
针对以上问题，我今后的努力方向是：一是加强理论学习，进一步提高自身素质。对金融业务的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必须通过对市场经济理论、国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能力。二是增强大局观念，努力克服自己的偶尔消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导、同事们把工作做得更好。三是除了要加强自己的理论素质和专业水平外，作为一线员工，我更要不断加强自己的业务技能水平，这样才能在工作中得心应手，高效的完成工作任务。在今后的工作中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、素质高、适应性强、有独立能力、充满朝气、富有理想的复合型人才。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路上，我将凭着自己对邮政事业的激情和热情，为我热爱的邮局继续奉献我的热血、智慧和青春。
第6篇：合规自查报告
合规风险个人自查报告
根据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：
一、基本情况
我叫xx，中专学历、有会计从业资格证书，从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处（前身xx联社西垅分社）工作，从事出纳岗位至今。
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，牢固树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；能够牢固树立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人；能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动，认真做好学习笔记，并在实际工作中加以运用。
二、合规自查中存在的问题
（一）内控方面
1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处工作长达22年，从事出纳岗位，至今未实行异地交流或岗位轮换，不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。
2、在担任出纳工作时，能够坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一致，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚；能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出。
（二）安全保卫方面
多年来，本人能够不断地增强安全防范意识，值班守库期间能够严格按照
“三防一保
”的要求，认真落实各项防范措施，熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、电话是否正常，防范器械性能是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等，能够时刻保持清醒的头脑，增强安
全防范意识，并确保值班守库二十四小时不失控，保护信用社的财产安全。
三、下一步工作打算
作为在信合事业工作二十余年的老员工，这是我的职业，我唯一的职业，自我参加工作，我一直从事这项职业，也一直热爱这项职业，对农合行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，我一直是爱岗敬业的，并且将这种热爱不遗余力的放在工作中。在今后工作中要坚持出纳基础工作的规范化，努力学习新的合规制度，用自己的言传身教去影响周围的同志，让我们大家一起共同进步，另外安全警钟时常敲响，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
自查人：
二0一一年七月九日
第7篇：合规工作报告
XXXXXXXX深圳分公司2021年度合规工作报告
总公司：
2021年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。深圳分公司深入学习和全面落实保险监管部门、总公司工作会议精神，紧紧围绕“合规经营”的工作主基调，扎实推进公司2021年合规工作总战略，贯彻落实总公司2021年合规工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我公司的合规执行力和履职能力，大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我公司2021年合规工作情况报告如下：
一、2021年合规工作面临的形势回顾
近一年来，随着公司业务规模的迅猛增长，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与总公司对未来发展的目标要求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务
依然十分艰巨。
从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加注重上下联动、延伸检查；二是更加注重检查在下、立案在上；三是更加注重分类监管、整体评价。可以看出，监管机构的监管理念和思路也在发展，监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将2021年保险监管的基本思路确定为”抓服务、严监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个“严”字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、增速快的新公司、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格，把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首，把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。
从总公司合规管控要求来看，总公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一步加大。2021年，是总公司实现“十二五”规划目标的关键之年，总公司制定了“使命XX计划”，提出2021年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求，省公司确定了“保费增速XX以上，保费收入突破XX亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。
2021年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻，合规工作千头万绪，任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任心和积极性是一次重大的考验，2021年我公司紧跟形势，有所作为，既坚持原则，把守底线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创造价值。
二、2021年合规工作重点
（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系。
一是细化合规履职范围。公司下属支公司负责人是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司的市场部分管领导是第二道防线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。公司的合规岗及分管领导是第三道防线。其中合规岗通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第
一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；制定第
一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第
一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。
二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使四级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习总公司公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、风险识别、反洗钱处理的标准化；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。
三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控，进一步发挥合规岗位的统筹协调作用。
（二）抓队伍建设，创新合规工作机制。
目前，公司合规岗属兼岗，不能全面满足公司高速发展时期对合规保障的需
求。今年，2021年，我公司将合规岗转为主岗，明确了合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中提高合规岗工作人员的合规技能，更好的为公司的经营发展服务。
（三）抓培训宣导，提高全员合规意识。
深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和各业务条线的多维度合规培训体系。一是对各职能部门负责人，在总公司风控合规部的指导下开展培训工作，定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增强合规意识与法纪观念；二是对全体员工以及业务条线人员，公司继续开展展业合规培训和新员工入司合规培训；公司按季度结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来，与日常的风险警示教育结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险，重点开展培训宣导。2021年，在总公司的指导下，在全公司开展以反洗钱培训宣传、风险排查、制度梳理等为重点的合规培训宣导，以提高各职能部门负责人的风险管控水平，切实防范和避免法律合规风险。2021年3月、9月、11月是产险系统“反洗钱宣传培训月”，公司按照总公司下发的《“反洗钱宣传培训月”活动实施方案》要求，通过横幅宣传、户外发放反洗钱宣传册等方式积极参加人行深圳市分行组织的反洗钱宣传活动，组织全体人员参加反洗钱宣传培训。
（四）抓合规检查，促进全面风险管理。
进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，部门自查与排查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。公司高度关注各流程操作风险，积极开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，按照总公司要求对保监局检查出的问题进行限期整改并跟踪整改情况，按规定上报整改结果。二是在总公司的指导下，分阶段开展风险排查、内控评估、制度梳理等工作，并撰写风险评估报告，组织开展自我评估，对内控薄弱环节提出系统性改进意见，及时纳入公司层面缺陷改进范畴。特别是在开展风险排查的工作中，与相关业务部门协作配合，就车险理赔、费用管理、中介业务、财务、业务数据真实性等风险业务行为组织专项排查，充分关注重要风险点，全面掌握公司整体作业情况，提出符合实际的管理建议，促进专项业务领域的整改工作。四是配合集团审计稽核中心开展审计工作，并对审计发现的问题进行整改跟踪，提交阶段性整改报告。五是加大反洗钱工作的监督检查力度。公司在2021的基础上进一步加强对下属四级机构反洗钱工作落实情况的自查，对反洗钱制度执行情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。
特此报告
XXXXXXXX深圳分公司2021年3月10日
第8篇：合规工作报告
证券营业部XXX年合规工作总结
及XXX年合规工作计划
一、XXX年合规工作总结。
北京营业部根据公司合规工作的要求，积极推行合规管理工作。在发展经纪业务的同时，以合规经营、规范管理作为营业部的首要工作，不仅将合规工作推进到管理的第一线，更渗入到各项业务流程之中，并根据实际情况不断调整工作侧重点使合规工作更加到位，使所有员工都认识到只有在合法、合规的前提下才能更好的发展经纪业务，创造更多财富价值，提升服务品牌。营业部负责人为合规管理第一责任人，客户服务部专人担任合规风控岗及反洗钱风控岗，营业部全体员工人人参与合规工作。XXX年北京营业部主要完成了以下合规工作：
1.合规会议
合规会议由营业部负责人和合规岗共同组织营业部全体员工学习，会议内容包括：传达各类法律法规知识、证监局及协会发布的各类监管规定、业内违规行为的处罚通报等，宣讲和传达公司合规会议精神和内容。通过合规会议，有效的丰富了营业部员工的合规知识，加强了合规工作意识。XXX年营业部组织多次全员合规会议。合规会议主要学习的文件有：《证券业从业人员执业行为准则》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《关于加强证券经纪业务管理规定》、《投资者教育工作制度》、《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》、京证机构发[XXX]216号《关于进一步加强证券营销人员执业行为管理的通知》等。2.按照监管部门和公司的要求开展专项合规培训和自查工作：
营业部根据中国证监会［XXX］11号文件《关于加强证券经纪业务管理的规定》（以下简称《规定》）文件要求及文件精神，积极学习相关内容并开展自查工作：
(一)组织学习《规定》精神，落实《规定》的具体要求1）、各级现场会议组织学习《规定》内容：由营业部总经理牵头组织召开营业部全体员工会议、由各部门负责人组织召开部门会议。会议上由牵头负责人解读《规定》中的相关内容，并要求各部门、全体员工按照《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理施行规定》、《证券营业部信息技术指引》等法律法规，要求全员认真学习、深刻领会、切实落实相关监管要求。2）、及时部署落实自查工作。要求对规定中涉及的不规范的事项进行梳理并第一时间进行修订和完善。(二)营业部自查及落实方案
我部对照《规定》，逐条自查，认真检查、梳理在证券经纪业务各环节中存在的不足和问题：1）、客户账户管理方面自查情况
我部在总公司的管理下建立了健全的客户账户管理制度。在客户开户时与客户签订证券交易委托代理协议、开立资金账户、为首次开户的客户开立证券账户、按规定办理客户资金三方存管手续。开户时向客户客观宣讲证券投资存在的风险和防范措施，柜员及客户经理在业务办理过程中及时提示证券投资风险，强调本人临柜、本人填写开户资料的必要性和重要性，提醒妥善保管账户密码和证券账户，对客户的姓名、身份的真实性进行充分审查。在开户柜台设置现场拍照、二代身份证系统自动验证。通过系统设置的后台实时复核功能，保证账户的真实、有效性。营业部严格实名开户要求，不为客户开立匿名账户或者假名账户。不办理机构以个人名义开户、无合法授权以他人名义开户等业务。所有个人账户只接受客户本人的有效授权，不接受机构授权。营业部对客户要求变更姓名或名称、身份证件或身
份证明种类、身份证件号码，清理不规范账户时会对客户身份进行重新识别，并留存身份证件及身份证明文件的复印件。同时按照客户风险等级划分制度对客户进行管理。2）、证券经纪业务营销活动管理方面自查情况
我部按照监管部门与公司总部的相关规定不定期、多形式地组织全员学习证券从业人员行为准则，包括会议传达、现场培训、文件传阅等，在新人入职须知、入职培训、员工阶段性培训等环节均做了相关培训与要求，要求从业人员的执业行为必须遵守执业行为准则，并制定了营销人员的内部管理办法，以规范营销人员的执业行为。
针对客户本人有转销户的申请，我部挽留岗会询问客户是否更好的完善服务体系。未发生强留客户或是采取变相的方式拖延客户办理转销户的事情。我营业部的营销制度中明令禁止营销人员代客理财及全权委托等违法违规行为，一旦发现或疑似者，经查实后一律除名。对营销人员，除与业绩挂钩的绩效管理制度之外，同时还有包含执业行为规定、客户投诉情况、服务质量等权重的管理规定用以规范其执业行为。3）、佣金管理方面的自查情况
我部在佣金管理方面提倡公平竞争，不以降低佣金作为吸引客户的唯一和主要手段。我部始终以客户需求为导向提升客户服务能力。要求营销人员在开展业务的同时，不能以降低佣金作为吸引客户的手段，通过电话回访、产品服务、客户分级、股民大课堂等不同形式与内容进行多层次多角度的客户服务，力求满足不同需求不同层次的客户。与此同时，内部调整佣金审批流程进行多层级复核制，以增加低佣金设置的难度，防止营销工作中的价格战。4）、投资者教育方面的自查情况
我部始终坚持不懈地与投资者保持各种形式的互动沟通，把投资者教育工作融入到业务办理环节及服务过程中，时时提醒投资者防范各类风险，理性投资，搭建以风险揭示为主题的投资者教育平台，不定期组织员工学习，从开户、电话回访、产品推荐、客户分类等不同环节加强对投资者的风险教育。我部员工还走出营业部，进广场、社区开展投资者教育活动。
我部在醒目的位置开辟投资者教育园地，张贴图文、悬挂电视在现场滚动播放投资者教育产品的宣传片、利用公司网站投资者教育专栏及印制投资者教育手册等多种方式，开展形式多样内容丰富的投资者教育活动。同时又通过股民大课堂、理财报告会等形式，将投资决策教育、个人资产管理教育和市场参与教育结合在一起，引导投资者在投资过程树立正确的投资理念和风险意识。在投资者教育方面，XXX年我部人员多次获得总部评选投资者教育能手称号
及专项加分奖励。
3.反洗钱工作
我部营业部负责人为反洗钱工作第一责任人，客户服务部专人担任反洗钱岗。
1）、在过去的一年中我部进一步完善了反洗钱监控系统建设，完善了内部反洗钱工作协调机制，细化了相关部门职责分工，形成反洗钱合力。逐步加强公司反洗钱监控系统建设，在总部的领导下，加强日常工作中监督，对反洗钱监控系统进行了升级，加强大额和可疑交易的识别能力，通过科学的分析和监控来强化反洗钱工作的进行。切实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增强可疑交易报告的有效性。完善客户身份识别流程和可疑交易分析、确认、报告流程，及时研究和解决反洗钱工作中的重大问题。
2）、日常业务办理中，按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2021〕391号）要求，根据建立业务关系的时间顺序，制定具体实施方案，并向中国人民银行北京分行报备。同时，采取积极有效的措施，如期完成客户身份资料补充、客户洗钱风险等级划分的工作。严格按照公司《客户帐户风险等级划分标准》制度执行。严格按照反洗钱法律法规的要求，认真做好客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存工作。
3）、严格执行反洗钱信息报送工作，提高数据报送质量。我营业部严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的要求，把反洗钱工作落到实处，认真履行大额交易和可疑交易报送职责，做好大额交易和可疑交易报告工作。按照规定期限保存可疑交易记录及相关客户身份资料的复印件或扫描件，便于反洗钱监督管理和调查。营业部反洗钱工作岗人员严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的要求，认真做好营业部大额交易和可疑交易报送工作。在可疑交易报送工作中，营业部反洗钱工作岗人员建立在不为报送数据而报送数据，而是站在预防和打击洗钱及其他犯罪的高度来认识问题，从源头上识别、分析可疑交易，及时向中国人民银行反洗钱监测中心报送可疑交易。根据人行的要求，及时、准确的填报各类非现场监管报表，切实提高数据的准确性。在XXX年通过公司反洗钱监控报送系统发现可疑交易XXX笔，累计金额约为XXX万元。
4）、对投资者进行反洗钱宣传。在营业场所大厅张贴反洗钱知识常识的宣传资料，向客户介绍反洗钱的相关知识，不定期的组织员工学习反洗钱的法律法规和规章
制度。在XXX年中陆续精心组织举办开展了反洗钱法规及反洗钱知识宣传月活动，悬挂“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”和“保护好自己身份证件，防止被用于洗钱活动”的横幅或广告夹，取得了良好的效果。
4.营业部接到的协查函XXX年我部共收到上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证监会调查函或协查函共XX份，我部合规岗人员在按规定向公司相关部门备案后，及时将相应资料及情况说明上报主管部门。
二、XXX年合规工作计划XXX年营业部在不断完善原有业务模式和管理模式的同时，注重新人的培养和老员工的再教育。营业部采用各种方式对员工进行有目的、有计划的合规培养和训练的管理活动，以此不断强化销售团队的合规性和专业性。营业部在合规管理方面，继续贯彻“合规无小事”的理念，积极落实监管部门与公司的各项制度，建立并完善内部管理体系，积极探索合规管理的有效办法。在合规监控、隔墙管理、合规检查、信息处理以及信息反馈和统计等合规工作方面持续完善。对营销人员的合规培训纳入日常培训的工作中。力争做到事先防范、事中监督和事后查处不流于形式。
第9篇：合规工作报告
人保财险XXXX2021年度
合规工作报告
省公司：
2021年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。我市分公司系统学习十八大精神，深入实践科学发展观，全面落实保险监管部门、上级公司工作会议精神，紧紧围绕“转方式促发展、强合规增效益”的工作主基调，扎实推进公司新时期发展战略，贯彻落实总公司2021年合规工作会议和省公司2021年全省工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我市系统合规执行力和履职能力，大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我市系统2021年合规工作情况报告如下：
一、2021年合规工作面临的形势回顾
近年来，随着公司经营管理模式的转型，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与上级公司对未来发展的目标要求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务依然十分艰巨。
从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加注重上下联动、延伸检查；二是更加注重检查在下、立案在上；三是更加注重分类监管、整体评价。可以看出，监管机构的监管理念和思路也在发展，监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将2021年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个“严”字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格，把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首，把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。
从公司合规管控要求来看，公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一步加大。2021年，是公司实现“十二五”规划目标的关键之年，总公司制定了“使命XX计划”，提出2021年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求，省公司确定了“保费增速XX以上，保费收入突破XX亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。
2021年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻，合规工作千头万绪，任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任心和积极性是一次重大的考验，2021年我市紧跟形势，有所作为，既
坚持原则，把守底线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创造价值。
二、2021年合规工作重点
（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系
一是细化合规履职范围。公司基层经营单位是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司县市两级产品线和管理部门是第二道防线和本条线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。市公司监督部门是第三道防线。其中合规部门通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第
一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；执行第
一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第
一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。
二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使市县两级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习上级公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、行政处罚、反洗钱处理的标准化；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。
三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控，进
一步发挥合规部门的统筹协调作用。
（二）抓队伍建设，创新合规工作机制
目前，公司合规条线人手不足、力量不强、兼职过多、专业化程度相对较低等情况普遍突出，还不能全面满足公司改革转型时期对合规保障的需求。今年，我市采取以下方式来加强合规条线的组织体系建设，充实合规部门的力量：一是撤销原来与理赔中心合署办公的法律部/合规部，并入工作更加综合的市分公司办公室，与办公室/纪检监察合署办公，并配备拥有专职律师背景的综合素质较强的专职人员，确保岗位设置和职责履行到位。二是在市级公司各职能部门和各经营单位之间建立兼职合规岗制度，横向负责本部门，纵向负责下级公司本业务条线的合规工作，层层落实，逐级推进，延伸合规管理的宽度和深度。明确了兼职合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中去解决问题，实现了合规工作开展与人才队伍建设的互动契合。
（三）抓培训宣导，提高全员合规意识
深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和合规条线的多维度合规培训体系。一是对部门管理者和县支公司管理层，市分公司依托市分公司法律合规培训部开展培训工作；市分公司采取不定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增强合规意识与法纪观念；二是对广大员工，分公司继续开展核保核赔考前合规培训和新员工入司合规培训；分公司每年都会结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；三是对合规条线，以集中培训、分散培训或自学等多种方式，提高合规条线专业知识。只有精通业务，熟悉管理，才能将合规工作真正做好做实。二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来，与日常的风险警示教育结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效
的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险重点开展培训宣导。2021年，在全市系统开展以反洗钱培训宣传、重要业务风险操作、环节风险评估等为重点的合规培训宣导，以提高市县分支机构的风险管控水平，切实防范和避免法律合规风险。2021年3月、9月、11月是公司系统“反洗钱宣传培训月”，分公司按照省公司下发的《四川省分公司“反洗钱宣传培训月”活动实施方案》要求，组织辖区各级分支机构和相关人员，认真做好反洗钱宣传培训工作。同时，向人行广安中支积极汇报。
（四）抓合规检查，促进全面风险管理
进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。分公司高度关注各流程操作风险，积极开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，按照总省公司要求组织辖区两级机构开展全面整改完成情况的自查验证，确保检查问题整改的全面覆盖。二是配合开展重点业务内控流程梳理，配合总省公司就健康险、家财险、信用保证保险、船舶险等重要业务领域分阶段开展内控流程梳理工作，完成风险控制矩阵和测试工作底稿，撰写风险评估报告，并组织开展自我测试评价，对内控薄弱环节提出系统性改进意见，及时纳入公司层面缺陷改进范畴。三是组织开展专项风险业务排查。与相关业务部门协作配合，就车险理赔、农业保险、费用管理、中介业务、财务业务数据真实性等风险业务行为组织专项排查，充分关注重要风险点，全面掌握公司整体作业情况，提出符合实际的管理建议，促进专项业务领域的整改工作。四是推动内控缺陷改进验证测试，对公司整改完成的内控缺陷进行改进有效性验证，通过业务穿行测试和系统控制测试等方式，全面测试内控缺陷整改情况，确保流程刚性控制。五是加大反洗钱工作的监督检查力度。分公司在2021的基础上进一步加强对辖内反洗钱工作落实情况的自查，对反洗钱制度执行情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。
（五）抓合规考核，发挥正向引导作用
合规是各级机构和管理者绩效考核的重要组成部分，总公司于年初草拟了《省级合规负责人管理办法》及相关工作考核指标指南（征求意见稿）。前者主要是
明确合规负责人的任职条件、职责与权限、考核与奖惩，后者主要是对合规负责人的工作考核，主要内容为机构合规管理、重点工作评价等考核内容的指标构成和评分标准。其关键指标包括亿元保费合规综合评价得分率、年度合规重点工作完成情况、合规文化宣导和培训情况、合规检查组织实施情况、内控缺陷改进有效率以及反洗钱工作落实情况等。我市分公司也按照总省公司要求在逐步推动出台《支公司合规负责人管理办法》和《支公司合规负责人工作考核指标指南》。
特此报告
XXXX2021年12月19日
第10篇：合规自查报告
合规自查报告
合规风险个人自查报告
根据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：
一、基本情况
我叫xx，中专学历、有会计从业资格证书，从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处（前身xx联社西垅分社）工作，从事出纳岗位至今。
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，牢固树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识，全身(来源好：)心地投入工作；能够牢固树立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人；能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动，认真做好学习笔记，并在实际工作中加以运用。
二、合规自查中存在的问题
（一）内控方面
1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处
工作长达22年，从事出纳岗位，至今未实行异地交流或岗位轮换，不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。
2、在担任出纳工作时，能够坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一致，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚；能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出。
（二）安全保卫方面
多年来，本人能够不断地增强安全防范意识，值班守库期间能够严格按照
“三防一保
”的要求，认真落实各项防范措施，熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、电话是否正常，防范器械性能是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等，能够时刻保持清醒的头脑，增强安全防范意识，并确保值班守库二十四小时不失控，保护信用社的财产安全。
三、下一步工作打算
作为在信合事业工作二十余年的老员工，这是我的职业，我
唯一的职业，自我参加工作，我一直从事这项职业，也一直热爱这项职业，对农合行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，我一直是爱岗
敬业的，并且将这种热爱不遗余力的放在工作中。在今后工作中要坚持出纳基础工作的规范化，努力学习新的合规制度，用自己的言传身教去影响周围的同志，让我们大家一起共同进步，另外安全警钟时常敲响，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
自查人：
二〇一四年七月九日
时在工作中实际情况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识：
首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推进合规文
化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。
其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。作为一名客户经理，我在平时的工作中，能够学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。
在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的××银行职工。此次“合规文化建设”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必须要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规
违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿
自己的人生和未来做有输无赢的赌博。
通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的××银行员工而努力奋斗。
××支行：××XX年79日
月
确保会计凭证的真实、完整、有效；对于大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解
。但是，通过本次合规自查，我也从中发现了自己存在不少问题：。
1、有时不留心，个人印章没有及时保管好。
2、有时不注意，临时离柜时电脑没有退至初始状态等。
但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继
续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替
制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效
防范各类事故案件的发生。
福田信用社
自查人：叶伟雄XX年6月29日
规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识：
首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推进合规大讨论，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。
其次，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。
在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大讨论”工作的开展，让我充分认识到，要想干好工作，必须要时刻保持清醒头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害，对自己和家人的极度不负责，拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。
通过这次合规文化教育活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗
XX年10月31日
根据县农村信用合作联社关于合规自查工作的有关要求，本人结合自身情况进行了全面自查，现将有关情况报告如下：
一、基本情况
本人自参加工作以来，一直在***从事综合柜员工作，今年还顺利通过了信贷员资格考试。本人一直能够自觉主动学习国家和各项金融政策法规与联社下发的有关文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观。加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心和事业心，努力做到“做一行、爱一行、专一行”。始终把优质文明服务作为衡量各项工作的标准来
严格要求自己，自学接受广大客户的监督，定期开展自我批评。同时还积极参加联社组织的各种活动，努力争做一名优秀的信合人。
二、合规工作的有关情况
一是领导重视，认识到位。本人根据上级的有关文件精神，加上单位领导的高度重视，本人思想认识到位，努力促进内控制度得到进一步完善与执行，更加合规稳健经营，促进业务工作的顺利开展，为我社可持续民展打下坚定基础。
二是认真学习，提高水平。为使本人在学习阶段步调一1致，做到合理安排时间，认真记学习笔记，使各项规章制度熟记心中。在工作中，严格按照内控制度执行，确保工作顺利开展。
三、存在的问题及原因
一是自学意识有待加强，没有“钉子”精神，学习时间安排的还有很，自我素质提高速度不是很快。
二是思想认识上有待加强。主要是案件防范上还存在一些不足之
处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。
三是规章制度执行不彻底，如客户存取款后，有时候工作忙起来，客户签名可能存在当场漏签问题，特别是年终时候业务量是平时的几倍，大家都可能存在这个问题，就需要事后找客户补签。
四、下步整改措施
合规风险管理是构建有效的内部控制机制的基础和核心，在法人治理结构中具有重要作用。切实加强合规风险控制，对于提高经营管理水平和效率的意义重大。
一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。
二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、柜员工作
与合规操作两手抓。
三是要严格执行内内控合规制度。继续加强对现有制度的梳理整合，在推动业务发展的同时强化内控合规管理。建议:县联社提高内控合规管理与员工的价
值关联度，把内部风险控制与员工的自身利益和发展密切联系起来，使员工在全力促进业务发展和安全经营的同时，不仅能得到实惠，自身价值也能得到充分地体现，从而有效激发员工的责任感。总之，今后在综合柜员岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。
吉利区城镇居民医疗保险实施状况调查报告
从去年8月份开始的城镇居民医疗保险，受到了广大居民的热烈欢迎，吉利区城镇居民积极参与，参保人数急剧上升，医疗保险取得了前所未有的大发展。为了解吉利区城镇居民医疗保险实施状况，近日，吉利区社会经济调查队在城区内，随机抽取20户城镇居民家庭，进行了“吉利区城镇居民医疗保险实施状况”问卷调查。
这次调查的内容分为城镇居民个人基本情况、城镇居民对医疗保险的了解和参与情况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三部分，共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。
一、宣传比较到位，但力度仍需加大。
吉利区自城镇居民医疗保险实施以来，充分发挥各新闻媒体和社区资源的优势，采取灵活多样的方法，宣传城镇居民医保制度的相关内容，使居民对医保制度有了一定了解，基本形成了人人谈医保，人人入医保的氛围。在“您对正在试点的城镇居民医疗保险制度了解多少?”这项调查内容中，有16人表示基本了解，占被调查人数的80%，在调查中有20%的居民对具体内容不太了解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详，目前吉利区主流媒体对医保政策的宣传很大程度上浮于表面，对其本质、政策条款涉及较少，使普通老百姓对医保的认识也停留在表面，这不利于制度的推广。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展，有关部门不仅要让百姓知道有这项制度，更要让百姓知道这项制度是怎样具体实施的，只有这样老百姓才能进一步认识到参保的重要性，才能真正实现全民医保。
二、城镇居民参保状况及认知情况。
在20户调查户中，共有72人符合参保条件，已参加医保70人，占总人数的97%，有2人没有参加，占总人数的3%。在参保的70人中，有80%的居民认为制
度好，对家庭有所保障而参加;有10%的居民因为社区宣传、动员而参加;有10%的居民不清楚，看周围的人参加了而参加。未参保的2人中，其中一人是因为已经参加了类似的商业保险，不愿重复参保，另一人因为其他原因而没有参加。从以上调查数据可以看出，现在大部分居民在思想上对城镇居民医疗保险持赞成态度，认为它是一项对家庭及个人有保障的好政策。“您认为城镇居民医疗保险能否解决因病造成的家庭困难?”这项调查内容中，有4人选择能，占20%;14人选择有所帮助，占70%;2人选择不能，占10%。以上调查数据显示，近九成的居民认为城镇居民医疗保险对因病返贫这个问题有所帮助，10%的居民认为没有帮助。
三、城镇居民医保交费水平。
吉利区城镇居民医疗保险规定18周岁以上的城镇居民每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳120元，财政补助60元;学生(包括职业高中、中专、技校学生和中小学生)、少年儿童每人每年筹资额为90元，其中个人缴纳30元，财政补助60元;城市低保人员、重度残疾人员、低收入家庭的60周岁以上老年人等困难居民，每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳60元，财政补助120元;已参加城乡困难群众医疗救助保险的低保对象和重度残疾的学生和儿童参保的个人不缴费。
尽管区政府在居民医保交费上已充分考虑了不同收入阶层居民的负担能力，但调查中“您认为现行的城镇居民医疗保险制度的交费水平如何?”仍有50%的居民认为较高，有40%的居民认为适当，10%的居民认为较低。从调查数据中可看出仍有相当一部分居民认为现行的医保交费水平偏高，这主要是由于各地之间经济发展水平不同，居民的收入水平差距比较
大造成的。
四、社区卫生服务体系要不断完善，满足城镇居民需求。
加强社区卫生服务机构建设，是保证城镇居民医疗保险更好实施的必要条件。在“您认为现行的社区卫生服务中心能满足您平时的看病需要吗?”这项调查内容中，有30%的居民选择能，70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力发展社区卫生服务机构，但目前社区卫生服务机构仍不能满足大部分居民的就医需要。
在“您认为社区卫生服务中心存在以下哪些问题?”时，70%的居民认为医疗设备缺乏，60%的居民认为医术水平不高，30%的居民认为管理不正规，20%的居
民认为收费不合理。
从大家的选择来看，拥有丰厚医疗资源的公立大医院还是居民大病就医的首选，这个优势远远超出了社区卫生服务中心。目前社区卫生服务中心还存在一系列的问题，不能满足广大居民看病的需要，因而要加大社区卫生服务机构的建设和发展，使之处于强势地位，解决城镇居民看病难的问题。
五、居民对城镇居民医疗保险制度的看法和意见。
居民对城镇居民医疗保险制度的实施都十分关心，几乎所有被调查者都十分认真地写下了他们的意见和看法，希望这些意见和看法能为城镇居民医疗保险的顺利实施起到一定的作用。被访者写的建议和看法主要反映以下几个方面：
1、加大宣传力度。一位姓吕的商业人员写到：“加大宣传力度和透明度，让老百姓了解具体内容。”一位姓席的被访者写到：“加大宣传力度，把报销流程和医疗保险制度主要内容印到医保证的后边，减少工作环节。”
2、报销制度存在问题。一位企业工人写到：“一是报销手续麻烦;二是不能只有住院才能报销，如一些慢性病和特殊疾病，需要经常治疗维持，住院才能治疗加大了参保人员的负担，建议每月规定报销限额，使全民医保制度起到应有的作用，让老百姓真正得到实惠。”一位姓贾的教师写到：“参加医保后，有些医药费不给报，被告知原因是不住院不给报，而且一些药不包括在报销范围内。”
3、加强社区卫生服务机构建设。一位姓李的打工者写到：“社区做为初诊，应扩大就诊项目，充实就诊器械，提高服务质量，真正把全民医保的好处落到实处。”一位姓王的机关人员写到：“社区卫生服务中心多设立一些，设备健全一些，方便居民看病问题，对药价多多监督。”
4、定点就医规定不合理。一位姓周的家务劳动者写到：“必须先到社区服务中心看病，只有他们开转院证明才能转院的限制太死，有的社区医院的医生素质太差，肯定会延误病情。”一位姓李的被访者写到：“看病必须到定点医院就诊不自由、不方便，如发病突然，定点医院离家远，如果到就近医院处理，后期报销手续复杂，对参保就医程序不清楚，容易走背包路，应在这方面多加改善。”
5、加大监督力度。一位姓关的工人写到：“监督力度不够，容易在执行制度的过程中出现问题，希望多注意。”一位姓赵的家务劳动者写到：“政府部门应加大对医保工作的监管力度，控制药价虚高。”
城镇居民医保是实现吉利区全民医保的一项重要制度，是真正解决老百姓看病难、看病贵的一项好政策。在这项长期工程中，仍有许多方面需要不断的改进和完善，在这个过这个过程中相关部门应该多听听老百姓的呼声，多为老百姓着想，才能保障吉利区全民医保目标有效实行。
第11篇：上半年合规报告
上半年合规报告
2021年上半年，公司在深入学习领会贯彻落实好总、省公司2021年会议精神的基础上，全面把握做好内控合规工作与贯彻落实科学发展观的内在联系，切实做好内控合规工作，防范化解风险，服务经济社会发展全局，现将2021年上半年内控合规工作情况汇报如下;
一、上半年合规工作总体情况概述
领导高度重视内控合规方面的工作，深知内控合规工作的迫切性和重要性，在日常工作中坚持强内控、促合规、防风险的经营理念。我公司在机构上设置上做到职能部门横向制约；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位；在制度上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。我公司将以诚信经营和业务合规争取监管支持，为公司创造良好的发展秩序和环境。
二、上半年合规管理组织架构调整完善情况
我公司为了做好合规管理工作，成立了反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据省公司工作要求，结和我公司的实际情况，我公司制定了反洗钱内控制度以及大额交易和可疑交易报送实施细则，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
三、上半年合规制度梳理情况
根据省公司前期的工作要求，上半年我公司下发了《反洗钱内部控制制度2021年修订》《2021年反洗钱培训计划》、《2021年加快推进惩治和预防腐败体系建设工作要点》、纪检监察审计工作会议上讲话》的情况报告、中介业务专项
检查迎检方案、纪检监察分解落实方案及惩治和预防腐败体系建设2021-2021年工作情况自查自纠报表，上报省公司内控合规测试情况报告。
四、自查过程中或在内、外部检查中发现的违规问题及整改情况
根据《河南省分公司贯彻落实保监会39号文件工作实施方案》，我公司按照要求进行了贯彻落实“39号文”的自查自纠工作，省公司检查组对我公司进行了为期两天的综合性现场检查，并对检查发现的不规范的情况提出了整改建议。对于在此次自查和省公司检查组提出的问题，我公司相关部门逐一对照，进行了深入的整改，同时分析问题存在的原因并制定整改措施，扎实有效的开展了后续的整改工作，进一步强化了内部控制和风险管理，提高合规经营能力，坚持依法合规经营，以规范经营促进公司持续、平稳、健康发展。针对检查中出现的问题，我公司逐条对照、积极进行整改，并将整改情况以报告形式上报省公司。
五、上半年发生违规行为（或事件、重大投诉事件的基本情况和应对措施
上半年，严格执行省公司各项内控制度，未发生违规行为。
六、上半年合规培训的情况
我公司于四月份组织机关全体员工对内控合规、反洗钱
员工违规违纪管理办法等文件进行培训，对2021年的保监会及河南省保监局的监管动向进行重点提示，并对总、省公司2021年合规工作及监管部门对公司的监管情况做了简要介绍，提升了全员合规意识和风险管理水平，持续推动了合规文化及反洗钱知识的深入和普及，营造了良好的氛围，为今后合规及反洗钱工作的深入、持续发展奠定了坚实的基础。
七、对总、省公司现行制度和流程的建议和要求
希望总、省公司加强合规相关培训力度，将合规培训的参加人员延伸至财务、业务、客服等部门工作人员，提高人员的合规水平及风险防范意识。
八、上半年合规管理工作中好的做法、经验
1、我公司总经理室始终高度重视内控工作，把加强内控工作作为提高全司管理水平，规范业务经营，提高全司员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。
2、加强理念宣导，提高对内控合规工作的认识水平，坚持把防范风险作为公司快速发展的生命线，进一步巩固以加强内部风险控制为基础，以优化内控环境、加强运营管控、完善制度体系、强化执行力建设为核心，以加强保险业务、资金管理、投资管理、信息技术的内部控制工作为重点的多重风险防线，进一步增强全体员工的内控合规意识和自觉性。
3、深化体制机制改革，健全内控合规制度体系，着力构建以业务发展为指导、以提高市场竞争力和风险防范能力为目的、符合公司实际和有利于科学发展的内控合规管理制度体系。
4、大力推进风险防范技术创新，不断适应内外部环境变化，充分利用现代信息技术，建立内控、稽核、监察等多管齐下的风险管控机制，提高公司防范市场风险、信用风险、操作风险的能力和水平，有效防范和化解综合经营风险，不断增强抵御系统性风险能力。
5、落实相关责任，强化内控合规制度的执行力度，进一步加大检查监督力度，采取阶段性专项活动强化制度的执行；
6、通过采取现场和非现场检查相结合的方式，对公司的业务运营和风险控制情况进行定期和不定期检查，强化财务、业务、投资、信息、审计等重点领域内控合规工作的考核力度；
九、下阶段内控合规工作计划
2021年下半年，内控方面将继续按照上级公司要求，做好内控工作，同时加大力度查漏补缺完善内控制度，加大考核力度；反洗钱工作将按照人民银行及省公司要求，继续认真做好反洗钱各项工作，做好内外培训工作，开展好反洗钱有关知识的宣传工作；纪检监察及审计方面，认真履行上级公司各项规章制度，深入群众内部做好实地走访调查工作，开展好各项宣传工作，做好财务、业务等方面的审查工作，为公司健康发展提供有力保障。
第12篇：合规性报告
合规性评价报告
为确保公司已识别出的适用的环境方面的法律、法规得到有效的贯彻实施，保证业主、监理及其他相关方对环境保护方面的要求得到满足，公司采用内部审核、管理评审、监督检查、项目部自检等多种方式，对法律、法规执行情况以及其他要求的遵循情况进行了检查，各种检查结果及评价如下：
一、公司质量/环境管理体系内部审核及监督检查对遵循法律、法规及其他要求的审核评价结论
公司质量保证部分别于2021年4月27日~29日、4月30~5月1日、5月2~5月3日、5月26日~5月28日、5月29日~5月30日、7月28日~7月29日对黄骅、大港、北疆、康平、清河项目经理部以及公司本部进行了质量/环境管理体系内部审核。审核组认为公司质量、环境管理体系活动是正常的、有效的，各施工项目经理部建立健全了各项管理制度，能够按照公司质量方针、目标开展工作，施工记录和验证记录填写及时准确、规范，签字齐全，工程质量和现场环境因素控制符合各项规定要求，项目经理部的环境管理活动始终处于受控状态，在重要环境因素控制方面，现场和办公区域的污水排放控制率达到95%；厂界噪声排放抽查的最大实测值满足满足昼间〈70dB、夜间〈55dB的法规要求；主要施工道路硬化率达到96%，撒水车定时对道路进行喷洒，扬尘的控制能够满足要求。内审检查的各项环境因素控制均能够满足有关的法律、法规要求，满足业主、监理及其他相关方的要求。
二、管理评审对遵循法律、法规及其他要求的评价结论
2021年2月27日公司召开质量、环境和职业健康安全管理评审会议，1对公司的质量、环境和职业健康安全方针、目标及管理体系的现状和适应性进行了评审，对遵循法律、法规及其他要求的审核评价结论是能够遵守法规，满足相关方要求。
三、公司环境目标的实现情况
公司本部继续通过节约水、电、纸张等措施，降低能源消耗，并对固体废弃物等12项环境因素进行重点控制。各项目经理部对施工过程中的环境因素进行识别、评价，建立环境因素台帐，确定重要环境因素，并针对重要环境因素制定环境管理方案，从而降低噪声、扬尘、有害废液的排放，防止火灾、射源等重大危害发生，实现了公司的环境目标。
四、法律法规的收集情况
公司通过报刊、网络、各级法律法规制定部门和各级主管部门收集环境方面的法律法规共135项。由于法律法规具有不断更新完善的要求，所以在法律法规收集的及时性、准确性和动态管理方面公司加强了管理，以便及时将变更情况传
递到各执行部门和项目经理部，特别是新成立的项目经理部。
五、项目经理部对遵循法律、法规及其他要求的自检情况
各项目经理部施工单位，在编制作业指导书时，将环境法律、法规的要求及合同中对作业环境的要求分解到作业指导书中，施工作业人员在进行施工时，严格按照作业指导书中对环境的要求进行施工，通过班组自检、工地检查、质保部检查、项目部有关部门以及项目部的领导对施工作业的检查，及时发现问题并进行整改，保证环境管理措施得到有效实施，能够满足法规要求。
六、顾客投诉和社区影响方面
2无顾客投诉和社区环境影响情况的发生。
七、合规性评价结论
公司所属各部门和项目经理部均能遵守环境法规和业主要求进行环境管理，满足规定要求。
公司质量保证部
二OO八年八月十七日
第13篇：合规汇总报告
辉县珠江村镇银行“合规执行年”活动情况汇报
今年三月份以来，河南银监局在全省银行业金融机构开展了“合规执行年”活动。对于本次活动，辉县珠江村镇银行高度重视，在新乡银监分局的正确领导和科学指导下，认真落实活动各阶段的既定工作目标，努力推动活动深入开展。我行从加强基础管理入手，狠抓合规文化建设，将合规执行、案件防控工作扎实有序向前推进。
活动开展情况汇报
一、加强组织领导，扎扎实实推进
一是成立组织，制定方案。为了让员工能够清楚地认识到在合规操作中应该承担的责任，我行成立了以主要负责人担任组长、主管行长担任副组长的活动领导小组，成立了活动推进办公室，抽调了工作人员，实行“一把手”负责制。组织制定了活动实施方案，对活动的指导思想、工作原则、工作内容、职责分工、进度安排和工作要求进行了明确。
二是全面签定承诺书。我行制定了合规执行责任承诺书，经新乡银监分局审批后进行了逐级、逐层、逐岗签订，董事长与行长签，行长与主管行长签，主管
行长与员工签，做到层层签订，明确合规责任及违规处罚措施，使每位员工都能够全面理解活动要求，明晰肩负责任，自觉参与活动，落实活动效果。
二、加强学习和宣传，营造合规氛围
一是加强学习。首先，加强合规部门和合规联络员的教育培训，提高管理人员的水平。其次，明确学习内容，采取集中和分散学习相结合，每周安排至少两次集中学习时间，并学有记录，学有笔记，打好合规理论基础。同时，采用交叉考试方式，巩固学习内容。第三，结合制度执行力、案件专项治理等活动，加强合规警示教育，组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析，分析案件发生的原因及后果，使员工从思想上真正引起警觉。
二是组织印制合规卡、《员工合规手册》。为促进岗位合规，统一制定了合规卡，并发放至每位员工，摆放在工位显要位臵，时刻提醒员工自律自警。为明确各业务条线、各岗位应遵守的合规要求，制作《员工合规手册》，确保人手一册。
三是采取多种方式促进宣传效果。为营造合规文化氛围，我行积极开展内外宣传，制作海报、横幅、电子屏、展板、易拉宝等，将合规文化潜移默化地变为员工的自觉行动。
三、加强制度建设，规范业务操作流程，提高一线岗位员工的执行力。
（一）适时完善各项制度，规范业务操作流程。一是重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种，及时梳理、修订和完
善相关规章制度，确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节，重新梳理，加以规范，以确保各环节控制不留空白点、风险点。二是将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中，使每位员工明确自身岗位的职责和操作内容及要点，最终形成统
一、规范、完善的业务操作流程，提升内控管理的规范化、流程化水平。
（二）加大内控管理检查指导力度，强化责任追究。一是按岗位制定检查方案及考核措施，并按岗位进行定期考核。二是加大对重要控制环节的检查辅导力度，尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交
接、授权业务与监督控制等重要控制环节和会计主管履职情况的检查监督。三是各部门之间要密切合作，各司其职，环环相扣，切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责，要特别重视违规问题的后续检查力度，定期跟踪，确保整改到位。四是根据存在问题进行分类后，对管理较为薄弱的环节和人员开展重点检查和指导。五是加大责任处罚和追究力度，对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究，对严重违规者，视情节轻重，进行纪律处分。
四、积极推进合规文化建设
为让合规文化深入人心，让合规变为自觉行动，我行积极推进合规文化建设：
一是从领导做起，带头合规。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出：“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时，合规才最为有效。”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示，加强各级领导对合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，以真正带动员工将合规文化深入人心。
二是主动合规，全员参与合规文化。从基层员工入手，加强合规教育、宣传，完善合规质量考核，引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性，不断提高全体员工对合规文化建设重要性的思想认识，强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规，主动合规”的理念，使员工在实际工作中自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。
三是部门协作，齐抓共管合规文化。界定合规部门与其他部门的职责分工和合作，明确合规部门与其他部门的权利与义务，实施有效沟通与合作机制。树立“合规促发展”、“合规创造价值”的理念，将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动，使员工执行制度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。
五、深化合规认识，促进可持续发展
自我行2021年3月22日开展合规教育以来，先后学习了新乡银监分局转发的《新乡银监分局关于转发的通知》（新银监发[2021]5号）、《新乡银监分局办公室转发河南银监局关于进一步深入推进“合规执行年”活动有关文件的通知》（新银监办通[2021]42号）、《新乡银监分局转发的通知》（新银监通[2021]31号）等文件，其中，李局长的讲话更是经过了反复多次的学习。通过学习我们认
识到，合规执行不仅可以严防操作风险、降低市场风险、信用风险等，保障银行稳健发展，同时，营造合规文化，打造合规品牌，还可以提高我行的知名度和竞争力，主动吸引客户，为我行创造无形的品牌价值。
自查整改情况汇报
按照“标本兼治、重在治本；查防结合，重在防范；改革管理并重，重在加强内控”的“三个重在”原则积极开展风险排查工作。
一是组织业务部门开展业务风险排查。相继开展了防范操作风险“十三条意见”的风险排查、信贷领域案件（风险）专项治理、低风险业务的排查、票据业务合规操作和风险控制排查等。各部门积极进行自查，排查4个风险点，排查发现问题41个，整改41个。
二是进行员工行为大排查。坚持按照月排查、季汇报进行员工行为、职业操守、社会关系排查，实行了员工行为排查连带保证制度，即由两人对一个所排查对象的情况真实性负保证责任，使排查不流于形式。
现场检查发现问题整改情况汇报
接到贵局关于统计监管工作的《现场检查事实与评价》，我行领导高度重视组织相关人员认真对照新乡银监分局检查中发现的问题逐条进行了整改，现将我行核实整改情况分条逐项报告如下：
（一）统计制度方面
1、我行已建立《辉县珠江村镇银行金融统计内部管理实施办法》，并详细制定了金融岗位职责、金融统计岗位操作规程，明确要求按时保质保量向银监分局报送。
2、根据我行《金融统计内部管理实施办法》对监管报表的数据采集、审核、上报及数据质量做出了明确的要求。数据采集于核心系统自动生成的综合报表系统，避免了以往手工采集、手工计算容易出现问题的缺陷，保证了数据的真实性。
3、根据检查中发现问题，我行完善了统计人员A/B制度，即除了统计填报人员外，又设立复核岗，要求每一份报表注明填报人、复核人，确保责任落实到人，制定操作规程，以保证数据的真实性和准确性。
二、报表方面
关于同类科目余额反映方向不一致与科目使用不正确
的问题，因同类科目余额反映方向和科目使用为核心系统自动生成，为系统问题，我行已向兴业银行提出修改申请。
关于非现场报表小数点问题，由于我行综合报表系统中不能自动生成，我行已经与科技部门进行沟通，申请在综合报表系统中自动生成小数点，保证在以后非现场报表报送中按照要求填报。
三、统计方法方面
我行已向科技部门反映非现场报表不能直接生成情况，科技部门已经做出修改，现在我行的非现场数据可以直接在综合报表系统中直接生成，有效的保证了数据填报质量，降低差错发生率。
四、计算机安全方面
关于计算机制度、管理不规范问题，目前我行依托新乡银对我行科技系统进行管理。
我行将一如既往地遵循新乡银监分局的要求，遵循相关法律法规的规范和制约，增强透明度，尊重监管机构的意见和建议，不断加强我行制度建设，提升核心竞争力。
下一步措施
为把“合规执行年”活动向纵深发展，我行决定在推进合规机制创新和长效建设上狠下功夫。
一要继续推动学习活动，开展形式多样、内容丰富的合规文化教育，通过研讨、授课、交流等形式，加强法律法规、业务规章的学习以及职业道德、警示教育，并以案说法，举一反三。
二要案件风险排查定期化、制度化、常态化。各级负责人要切实履行管理职责，积极开展案件风险排查，以重点业务、新业务为中心，以事前防范为重心，充分查找暴露风险，限期整改。
三要加强制度规范、执行力度和强化问责。对屡查屡犯，整改不力的坚决实行问责，惩一儆百，不搞下不为例、不留情面，出重拳，下狠招，硬起手腕抓合规。
总之，我行将以“合规执行年”为契机，积极开展以合规执行年为主题的活动，提高员工合规意识，努力培育合规文化。通过金融风险防控教育，提高员工
风险防范和合规意识，确保“合规执行年”活动取得实效。
辉县珠江村镇银行
二〇一一年六月三十日
第14篇：合规自查报告
合规自查报告
为贯彻落实县联社****等文件，通过合规自查，充实体味了本次合规自查工作的主要意义，明晰了执行规章制度和操作规程的主要性、重要性，进一步熟悉违反规章制度和操作规程的风险性，并按照自身情形展开自查。现将自查情形陈述如下：
作为福田镇福依分社一名会计员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定认真查询信息，认真操作；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效；对于大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解
。但是，通过本次合规自查，我也从中发现了自己存在不少问题：。
1、有时不留心，个人印章没有及时保管好。
2、有时不注意，临时离柜时电脑没有退至初始状态等。
但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。
福田信用社
自查人：叶伟雄
2021年6月29日